Как создатели TRON развивают DeFi-экосистему своего блокчейна

Мы расскажем, как создатели блокчейна TRON своими силами развивают DeFi-экосистему своего блокчейна и к каким результатам они пришли. После прочтения вы узнаете, какие DeFi-проекты разработали создатели TRON, какой объем транзакций и количество пользователей они привлекают.

DeFi-проекты на TRON

DeFi-проекты у многих ассоциируются с блокчейном Ethereum. Такие проекты, как MakerDAO, Compound и Aave сделаны именно на нем. Но если посмотреть на сайте dappradar.com рейтинг DeFi-приложений по объему транзакций за сентябрь, то 6 из 25 проектов работают на блокчейне TRON. Из этих проектов два — JUST и SUN созданы разработчиками TRON и занимают первые 2 места по количеству активных пользователей.

Рекомендуем материал
Для тех, кто хочет больше узнать о блокчейнах для DeFi-приложений. В статье рассказываем, на каких блокчейнах, помимо Ethereum работают децентрализованные финансы и об их преимуществах.

Созданием и развитием блокчейна TRON и его криптовалюты TRX занимается компания TRON Foundation во главе с Джастином Саном. Для развития DeFi-инфраструктуры Сан создал отдельную компанию JUST Foundation, задачей которой стала разработка DeFi-приложений на блокчейне TRON. 

Джастин Сан — основатель компании TRON Foundation и генеральный директор BitTorrent, Inc. Создатель популярного в Азии приложения Peiwo. Forbes Asia включил Сана в список 30 самых ярких предпринимателей возрастом до 30 лет. Ученик Джека Ма, основателя Alibaba Group, который лично выбрал Джастина для обучения в престижном университете Hupan University.

Компания JUST Foundation выпустила свой первый продукт 6 апреля 2020 года — децентрализованное приложение JUST, с помощью которого можно создавать обеспеченные сверхзалогом стейблкоины USDJ. 18 августа компания выпустила децентрализованную биржу JustSwap, а позже переименовала приложение JUST в JustStable. 

На конец сентября 2020 года экосистема JUST состоит из пяти приложений:

• Уже работают: JustStable и JustSwap;
• Еще в разработке: JUST Lend, JustWrapper и JUST BTC.

Помимо экосистемы JUST, компания TRON Foundation 2 сентября 2020 года выпустила экспериментальное DeFi-приложение SUN. Оно позволяет пользователям создавать токены SUN, названные в честь основателя Джастина Сана. Проект должен усилить как экосистему JUST, так и всю DeFi-инфраструктуру TRON. 

Протокол для создания стейблкоинов JustStable

Когда разработчики построили вокруг приложения экосистему, они выделили протокол по выпуску стейблкоинов отдельным названием JustStable. А название JUST теперь относится ко всей экосистеме. Это первое децентрализованное приложение, разработанное JUST Foundation. Запуск состоялся 6 апреля 2020 года.

JustStable занимается выпуском обеспеченных сверхзалогом стейблокоинов USDJ, привязанных к стоимости доллара США по курсу 1:1. Для получения USDJ необходимо предоставить залог в TRX — криптовалюте блокчейна TRON в размере, эквивалентом как минимум 150% стоимости стейблкоинов, которые вы хотите получить. При этом USDJ выдаются по принципу, похожему на получение кредита в банке. Вы предоставляете залог и получаете стейблкоины под проценты. Когда вы возвращаете средства, помимо USDJ, вы выплачиваете проценты по этому кредиту. Проценты можно выплачивать как в USDJ, так и в эквивалентном количестве JST. 

За выдачу стейблкоинов отвечает CDP — смарт-контракт, который блокирует залог до возврата USDJ и процентов. Если стоимость криптовалюты TRX упадет и соотношение залога к кредиту станет меньше 150%, то CDP автоматически закрывает контракт вместе с залогом. В таком случае пользователь не сможет вернуть свой залог в TRX и потеряет средства. Поэтому JUST Foundation рекомендуют оставлять залог выше 150%, чтобы снизить риск закрытия контракта. 

Пользователи могут в любой момент добавить TRX в контракт или вернуть часть USDJ, чтобы увеличить соотношение залога к кредиту. Механизм автоматического закрытия контракта позволяет удерживать стоимость токена USDJ на уровне 1 доллара США и защищает стейблкоины от волатильности TRX. 

CDP — Collateralized Debt Position или «Залоговая долговая позиция». Смарт-контракт, который впервые появился на блокчейне Ethereum в MakerDAO. Такой смарт-контракт выпускает токены в обмен на предоставление залога. 

До 26 августа количество выпущенных USDJ стейблкоинов составляло около 4 млн токенов. С 27 августа по начало октября среднее количество токенов составляет 10-12 млн. 

Управляющий токен проекта JUST (JST)

Держатели JST могут принимать участие в голосованиях по внесению изменений во все приложения проекта: JustStable, JustSwap, JustWrapper, JUST Lend и JUST BTC. Максимальная эмиссия JST ограничена 9,9 млрд токенов. На начало октября выпущено 2,2 млрд токенов. Часть из них — 257,4 млн JST получили держатели 100 и более TRX в качестве эирдропа.

Эирдропы — маркетинговый инструмент для привлечения пользователей и инвестиций в проекты. Компании бесплатно раздают токены в обмен на простые действия. Например, некоторые разработчики выдают токены за регистрацию или подписку на социальные сети компании. Также существует практика раздачи токенов держателям определенного объема криптовалюты. 

Для эирдропа JST, компания JUST Foundation заключила партнерские соглашения с более чем двадцатью компаниями, в числе которых Poloniex, Binance, Huobi, OKEx и Trust Wallet. Согласно условиям соглашения, все пользователи этих площадок, на кошельках которых есть 100 и более TRX бесплатно получали токены JST 20 числа каждого месяца. Изначально разработчики планировали проводить эйирдропы на протяжении нескольких лет, но позже отказались от этой идеи. Акция продлилась 3 месяца. В итоге пользователи бесплатно получили 257,4 млн токенов из 277,2 млн запланированных к раздаче. 

Стоимость JST до начала августа составляла 0,005 — 0,009 USD. 17 августа стоимость JST достигла максимума — 0,076 USD. Это связано с двумя событиями: листинг токена на нескольких биржах в первой половине месяца и запуск децентрализованной биржи JustSwap 18 августа. После 4 сентября стоимость токена начала снижаться и к началу октября достигла 0,032 USD. 

Децентрализованная биржа JustSwap

DEX или децентрализованная биржа, часть проекта JUST. JustSwap начала работу 18 августа. На ней можно торговать токенами блокчейна TRON и зарабатывать на создании ликвидности. Для использования JustSwap необходим только кошелек TronLink Wallet для браузера Chrome или смартфона на iOS/Android. Другие кошельки не поддерживаются.

На JustSwap можно осуществлять торговлю токенами TRC20. Процесс обмена контролируют смарт-контракты. Все процессы биржи автоматизированы, в отличие от централизованных бирж, таких как Binance или EXMO. Например, листинг токенов происходит без участия администрации сервиса. По функционалу напоминает другую децентрализованную биржу — Uniswap на блокчейне Ethereum. 

TRC20 — стандарт токенов сети TRON. Аббревиатура расшифровывается как TRON Request for Comments — запрос на комментарии в TRON. Аналог стандарта токенов ERC20 на блокчейне Ethereum.

Одним из способов заработка на бирже является предоставление ликвидности в обмен на проценты доходности. Пользователи могут создавать пулы ликвидности и получать часть от комиссий за транзакции на бирже. Пул ликвидности JustSwap — это торговая пара, которая состоит из TRX и другого TRC20 токена. Пользователи могут создать торговую пару из средств на своем кошельке и заблокировать ее на бирже или вложить свои средства в уже созданную другими пользователями пару. Предоставление ликвидности — один из самых распространенных способов инвестировать свой актив в экосистему DeFi.

Рекомендуем материал
Для тех, кто хочет узнать, как заработать на децентрализованных финансах. В статье рассказываем о способах заработка на DeFI: депозиты, кредитование, торговля, фарминг.

JustSwap столкнулась с той же проблемой, что и Uniswap — большое количество поддельных токенов, которые копируют названия известных токенов, но содержат другой смарт-контракт. Такие токены нельзя будет использовать по назначению — например, для голосования или продать в централизованных и многих децентрализованных сервисах. Децентрализация биржи позволяет мошенникам создать свой TRC20 токен с любым названием и залистить его на бирже. Решение проблемы аналогичное Uniswap. Чтобы не купить поддельные токены и осуществлять безопасный обмен на бирже, необходимо вводить в строку поиска не название токена, а адрес смарт-контракта. Его можно найти на сайте проекта, токен которого вы хотите купить либо на официальных обозревателях, таких как CoinMarketCap или CoinGecko. 

Джастин Сан уже объявил, что компания JUST Foundation работает над разработкой механизма, который сможет фильтровать поддельные токены. Однако, на данный момент, он может гарантировать подлинность только 3-х токенов на бирже: JST, USDJ и USDT. 

По данным dappradar.com, за первый месяц работы биржи ей воспользовались 54,8 тыс человек и совершили обмен на общую сумму 417,66 млн USD. 

Экспериментальный проект для выпуска токенов SUN

DeFi-проект, который разработала компания TRON Foundation отдельно от JUST. Это децентрализованное приложение для выпуска токена SUN, названного по фамилии Джастина Сана. 

Токены генерируются смарт-контрактом SUN Finance. С 2 по 16 сентября происходил период генезис-майнинга. Пользователи блокировали TRX в приложении и 16 сентября получали обратно заблокированные средства и токены SUN. За 2 недели приложение создало фиксированное количество токенов — 1,86 млн, которые распределялись между пользователями пропорционально количеству заблокированных средств. Чем больше TRX заблокировано, тем большее количество SUN можно было получить. 

16 сентября генезис-майнинг закончился и начался период официального майнинга, который продлится 16 недель. Его отличие в том, что появилась возможность блокировать не только TRX, но и другие токены: JST, USDJ, BTT и WIN. При этом количество создаваемых еженедельно SUN будет снижаться каждую неделю. Общая эмиссия SUN составит 19,9 млн токенов. 

Майнинг SUN отличается от майнинга при алгоритме консенсуса PoW. Он не требует вычислительных мощностей и больше похож на алгоритм консенсуса PoS. Токены создает смарт-контракт и выдает пользователям, которые блокируют в нем средства.

Приложение создано в качестве эксперимента. Разработчики специально не привлекали инвестиций в проект, предоставив сообществу регулировать развитие и стоимость токена. SUN связан с экосистемой JUST токенами, которые можно блокировать в приложении для майнинга — JST и USDJ.

По данным dappradar.com, за 14 дней генезис-майнинга приложение привлекло 67,4 тыс активных пользователей, которые совершили в приложении TRX транзакций на сумму, эквивалентную 269,8 млн USD. SUN можно купить на OKEx, Poloneix, Huobi и других биржах. Стоимость SUN с момента появления изменяется в диапазоне от 15 до 31 USD. 

Проекты в разработке

JUST Foundation работает как минимум над тремя проектами, которые должны дополнить DeFi-инфраструктуру TRON:

• JUST Lend — платформа для заработка на предоставлении займов в криптовалюте. 
• JustWrapper — приложение, которое позволяет создавать анонимные стейблкоины USDT-TRC20. Токены будут использовать алгоритм Zero-knowledge Proof — доказательства с нулевым разглашением, который применяется в ZCoin, ZCash, PIVX, Komodo и других анонимных криптовалютах. Технология позволит блокчейну подтверждать транзакции в USDT-TRC20, не раскрывая суммы и адреса участников. 
• JUST BTC — токен стандарта TRC20, привязанный к стоимости биткоина по курсу 1:1. 

Заключение

Особенность DeFi-экосистемы блокчейна TRON заключается в том, что ее развитием занимаются создатели блокчейна, а не сторонние разработчики. 

Компания JUST Foundation с апреля 2020 года развивает DeFi-инфраструктуру TRON. Приложение JUST при помощи протокола JustStable позволяет создавать стейблкоины доллара США USDJ в обмен на сверхзалог в TRX и проценты. Управляющий токен проекта — JST, позволяет голосовать за внесение изменений в приложение. Токен можно купить на многих биржах, таких как Poloneix, Binance, OKEx. Стоимость токена на начало октября составляет 0,032 USD, максимальная эмиссия — 9,9 млрд, токенов. 

18 августа JUST Foundation выпустила децентрализованную биржу JustSwap, через которую можно обменивать токены TRC20 и зарабатывать на предоставлении ликвидности. Для использования биржи необходим только кошелек Tron Link Wallet для браузера Chrome или смартфонов на базе iOS/Android. 

Для усиления DeFi-инфраструктуры компания TRON Foundation также выпустила приложение SUN в сентябре 2020 года. Приложение позволяет блокировать средства в смарт-контракте и получать за это токены SUN. Эмиссия ограничена 19.9 млн токенов, а стоимость SUN за период с сентября по начало октября держится на уровне 15-31 USD. Взаимосвязь приложения с экосистемой JUST достигается за счет майнинга пулов ликвидности при участии децентрализованной биржи JustSwap и возможности заблокировать JST и USDJ для получения SUN.

Такой подход позволил привлечь в DeFi-приложения блокчейна TRON большое количество пользователей — первые два места по этому показателю на dappradar.com занимают SUN и JUST с 95,4 и 56,2 тысячами пользователей за месяц. Однако, объем транзакций в этих приложениях не такой большой, как у приложений на Ethereum. В сентябре Sun находился на восьмом месте по объему транзакций с 244,3 млн USD, JUST — на семнадцатом месте с 7,45 млн USD. JustSwap в категории децентрализованных бирж за месяц с момента начала работы занимает второе место по количеству активных пользователей с 99,9 тыc и пятое место по объему транзакций с 408,5 млн USD.