DeFi-дайджест. Выпуск 5

MAFF совместно с Monolithos продолжает публикацию еженедельных дайджестов с обзором главных новостей DeFi за прошедшую неделю. Рассказываем про стратегию заработка при помощи Frax Finance и про новый пул EUR в проекте Curve.

В этом выпуске дайджеста мы рассматриваем события с 11 по 17 января 2021 года.

Объемы DeFi за неделю 

Рост общего объема активов (TVL) рынка DeFi стал одной из главных новостей прошедшей недели. Этот показатель бьет новые рекорды — по итогам недели он составил $23,85 млрд, что на $1,85 млрд больше, чем на прошлой неделе.

Отметим, что TVL растет очень быстро: только неделю назад этот показатель достиг рекордных значений, а спустя всего 4 дня — в минувший четверг — установил новый рекорд. Сейчас очевидно, что значение в $25 млрд достижимо. Возможно, мы придем к этому показателю уже к концу января. А по итогу 2021 года TVL вполне может перейти отметку в $50 млрд.

Что касается главных проектов DeFi на этой неделе — на лидерской позиции нет изменений. Первое место удерживает Maker — первый DeFi-протокол, преодолевший рубеж в $4 млрд TVL. За ним следуют Aave и Compound, вплотную приблизившийся к отметке в $3 млрд. Замыкают пятерку Uniswap и SushiSwap.

Главные новости за неделю

Главной новостью прошедшей недели была информация о резком росте объемов торгов на DEX. Отметим, что предыдущий рекорд по ежемесячному объему DEX был установлен в сентябре 2020 года и составлял $15,36 млрд. Сейчас объем торгов на DEX достиг $11,8 млрд, но таких значений он достиг всего за первые две недели января 2021 года. Если текущий спрос на DeFI продолжится, в ближайшее время этот показатель может вырасти до $20 млрд в месяц.

Топ DeFi-токенов за неделю

DeFi Pulse Index (DPI) на прошедшей неделе вырос на 29,83% и составляет $229,8. Обновился и список самых доходных проектов недели: 

• PERP +80%;
• CRV +70%;
• SUSHI +68%;
• AAVE +79%; 
• REN +50%. 

Истории недели 

• Мягкий запуск на mainnet. Команда Optimism раскрывает планы постепенного мягкого запуска на mainnet, среди которых снять «страховочные колеса» с решений масштабирования L2 — разумеется, только когда целесообразность этого шага будет доказана на практике.
• Оптимистичный сценарий. Проект синтетических он-чейн активов Synthetix описывает сценарий перехода к решению L2 Optimism.
• Представляем Iron Bank. Проект CREAM раскрыл информацию о системе Iron Bank, которая является частью CREAM v2. Она будет функционировать как поддержка ликвидности и кредитования в формате protocol-to-protocol в сфере DeFi.
• Созидать в DeFi непросто (часть 2). Создатель Yearn, Андре Кронье, опубликовал новое эссе. В нем он выразил свои основные досады, связанные с построением современной DeFi экосистемы.
• Yam Finance: Итоги 2020 и планы на 2021. Проект Yam Finance выделил основные достижения за прошлый год, а также обозначил планы по развитию на следующие 12 месяцев.
• Перезапуск Warp Finance. Проект по фармингу токенов LP (провайдеров ликвидности) Warp Finance перезапускается, на этот раз укрепив меры безопасности — в прошлом месяце платформа потерпела убытки из-за атаки с использованием мгновенных кредитов.

Фарминг от 100% до 250% APY через Frax Finance Staking

Популярность стейблкоинов с обеспечением, таких как DAI, росла на протяжении всего 2020 года, который мы теперь можем смело назвать годом первого бума DeFi. Однако, начиная с прошлого лета, на первый план вышла другая модель стейблкоина: алгоритмические проекты стейблкоинов.

Такие проекты вдохновлялись уже несуществующей сегодня системой стейблкоинов Basis. Они способствовали развитию DeFi и привлекли внимание трейдеров по всему миру.

Обе модели стейблкоинов — алгоритмические и токены с обеспечением — имеют свои плюсы и минусы. И сочетание плюсов обоих типов дает пользователям уникальные преимущества. Именно этого хотят добиться создатели Frax Finance — нового гибридного протокола стейблкоина, который объединяет в себе элементы как обеспеченных, так и алгоритмических систем.

Как фармить FXS с помощью Frax Staking

FRAX — это стейблкоин Frax Finance. Когда FRAX торгуется выше 1 доллара, коэффициент обеспечения протокола снижается, его алгоритмические механизмы становятся более явными. И наоборот — коэффициент обеспечения увеличивается, когда FRAX торгуется ниже 1 доллара.

Чтобы эта система работала, Frax Finance привлекает поставщиков ликвидности и запускает программу по увеличению ликвидности, основанную на его токене управления FXS.

Цель — стимулировать новичков к поддержке проекта, распределяя FXS в качестве вознаграждения по ключевым пулам ликвидности Uniswap Frax:

• FRAX/FXS (243% APY);
• FRAX/WETH (221% APY);
• FRAX/USDC (108% APY).

Вы можете получить доступ к этим пулам через Uniswap.

Пользователи зарабатывают от ~325% до ~725%, заблокировав токены LP на панели управления стейкингом Frax. Обычные APY зарабатываются простым размещением разблокированных токенов LP, которые можно вывести в любое время.

Чтобы воспользоваться этой стратегией заработка, выполните следующие действия:

1. Перейдите на панель управления Frax Finance.
2. Выберите желаемую пару из раскрывающегося меню и нажмите «Add Liquidity».
3. Вы перейдете на Uniswap, в нем внесите выбранные вами активы.
4. Вернитесь в панель управления и нажмите кнопку “Stake”.
5. Выберите условия внесения и подтвердите депозит.

Frax примечателен тем, что это первый проект такого рода. Но это также означает, что он несет больше рисков, чем существующие протоколы. Поэтому всегда проводите собственное исследование проекта, прежде чем в него инвестировать.

Получите до 140% годовых с новым пулом EUR проекта Curve

Сейчас в DeFi преобладают долларовые стейблкоины. Это неудивительно, поскольку доллар является мировой резервной валютой.

Но в мире существуют и другие валюты, которые также можно токенизировать на Ethereum. Давайте посмотрим на EUR. Европа все больше становится центром DeFi и европейские трейдеры требуют продуктов связанных с EUR. Curve только что запустил пул EUR, основанный на токене SEUR Synthetix и токене EURS STASIS.

Пара sEUR/EURS дает пользователю возможность зарабатывать на комиссиях, вознаграждениях SNX и вознаграждениях CRV. Предоставление ликвидности этому пулу принесет вам от 50% до 124% APY.

Как поставить ликвидность в этот пул: 

1. Перейдите на страницу на Curve для работы с евро, подключите свой кошелек и выберите сумму sEUR and EURs, которую вы хотите внести. 
2. Нажмите кнопку «Deposit & stake in gauge» для получения вознаграждений CRV. 
3. Подтвердите внесение депозита. 

Всегда проводите самостоятельное исследование проекта, прежде чем в него инвестировать.

Примечание: материал является адаптацией рассылки DeFi Pulse Farmer №24 за авторством А. Проватидиса и Вильяма М. Пистера.