Для чего нужны стейблкоины

Для чего нужны стейблкоины обложка

Важной частью криптовалютной индустрии стали стейблкоины — монеты, привязанные к курсу реального актива. В этом материале мы расскажем, в чем практическая польза от использования стейблкоинов.

Кредиты в стейблкоинах и хеджирование рисков

Существуют децентрализованные приложения, которые выдают кредиты в стейблкоинах под залог криптовалюты. При помощи такого кредита вы можете зафиксировать стоимость части своих активов. Если цена криптовалюты упадет, стоимость ваших стейблкоинов не изменится. Поэтому трейдеры используют такие кредиты в качестве инструмента хеджирования. Но если цена криптовалюты вырастет, то прибыль будет меньше, потому что вам нужно оплатить процент по кредиту.

Хеджирование — страхование финансовых рисков при помощи финансовых инструментов. Например, вы хотите застраховаться от падения стоимости криптовалюты. Поэтому вы берете кредит в стейблкоинах при помощи другого финансового инструмента — приложения для кредитования.

Прибыль и убытки с кредитом в стейблкоинах и без него
Как кредит в стейблкоинах влияет на прибыль и убытки при изменении курса криптовалюты.

Читайте подробнее про то, как работает кредитование под залог криптовалюты на примере MonoithosDAO, в отдельном материале.

Поставка ликвидности в стейблкоинах

Это один из способов заработка в сфере DeFi. Пользователь отправляет криптовалюту в протокол и получает проценты доходности. В большинстве случаев, необходимо поставлять криптовалюту того блокчейна, на котором работает проект. Например, ETH для проектов на блокчейне Ethereum или TRX для проектов на блокчейне TRON. Но в некоторые протоколы можно поставлять стейбклоины.

Такой способ заработка похож на пассивный доход от банковского вклада. Вы также предоставляете часть своих средств и получаете проценты. Только в случае с DeFi-проектами вы можете вернуть средства в любой момент. Проценты доходности изменяются при создании нового блока в блокчейне, исходя из баланса спроса и предложения. Если процент станет слишком низким, вы можете вывести средства вместе с прибылью.

При поставке ликвидности в стейблкоинах, можно быть уверенным в том, что стоимость ваших активов не упадет. С одной стороны, так вы защищаете себя от изменчивости курса криптовалюты. С другой стороны, вы лишаете себя возможности заработать на росте ее курса. Например, можно заблокировать стейблкоины USDT в протоколе Aave. В ноябре 2020 года процент доходности по ним составляет около 5% годовых, что похоже на банковские депозиты по размеру доходности.

Сравнение стейблкоинов и криптовалюты при использовании Yearn Finance
Сравнение поставки ликвидности в стейблкоинах и в криптовалюте на примере Yearn Finance.

Другой пример использования стейблкоинов для поставок ликвидности — приложение Yearn Finance. Оно автоматически перемещает активы в тот пул ликвидности, где выше процент доходности. Протокол yearn.finance работает только со стейблкоинами. Если вы хотите инвестировать криптовалюту, то вам нужно использовать систему хранилищ этого приложения. Например, в ноябре 2020 года процент доходности для стейблкоинов DAI составляет 4,7% годовых для протокола yearn.finance и 11,7% годовых для системы хранилищ приложения.

Удобный инструмент для торговли на биржах

В первую очередь стейблкоины подходят для перевода средств между криптовалютными площадками. Например, если нужно быстро перебросить средства с одной биржи на другую для заработка на разнице в цене. Большинство стейблкоинов работают на блокчейне Ethereum и их транзакцию можно провести быстрее, чем через обычную банковскую систему. 

При переводе больших объемов средств у банков и бирж могут возникнуть сомнения в законности операций. Если вы переводите средства в фиатной валюте, то заблокировать их может как ваш банк, так и биржа. Если вы используете стейблкоины, то возможность блокировки ваших счетов остается только у бирж при условии, что вы переводите суммы больше разрешенных лимитов.

Преимущества стейблкоинов
Стейблкоины дают 4 преимущества при торговле на биржах.

Удобно воспользоваться биржами, которые не поддерживают фиатную валюту. Например, на бирже Bityard фиатные депозиты возможны только для жителей Китая, Индонезии и Вьетнама. Жители других стран могут сделать депозит только в стейблкоинах USDT.

Если вы начинающий трейдер, то стейблкоины могут подойти для знакомства с биржей. Например, на бирже Kraken есть 3 уровня верификации. Если вы торгуете в небольших объемах и только стейблкоинами и криптовалютой, то вам достаточно обычной регистрации. А если вы хотите увеличить объемы торговли и работать с фиатной валютой, то вам понадобится пройти KYC-верификацию и предоставить документы, подтверждающие личность.

Заключение

Стейблкоины — монеты, привязанные к стоимости активов из реального мира. У них есть несколько применений:

  • кредитование в стейблкоинах под залог криптовалюты. При помощи таких кредитов можно защитить часть своих активов от изменения стоимости криптовалюты и сохранить возможность заработка на ее росте;
  • поставка ликвидности в DeFi-проекты. Поставляя стейблкоины, пользователи могут точнее прогнозировать свою прибыль и не бояться падения цены криптовалюты;
  • торговля на биржах. Перевод стебйлкоинов между криптовалютными площадками займет меньше времени, чем при использовании банковской системы.

Рекомендуем почитать

Комментариев пока нет, добавьте свой отзыв ниже.


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *