Как безопасно торговать в P2P-обменнике — 7 советов от CEO Bitzlato Skip to content
7 советов как торговать криптовалютой обложка

7 советов от CEO Bitzlato: как безопасно торговать в P2P-обменнике

Покупка криптовалюты с помощью P2P-обменника — один из самых недорогих способов. Пользователи совершают обмен напрямую, а сервис выступает гарантом сделки. Единственная сложность заключается в том, что каждый сам несет ответственность за сохранность своих средств. Сервис может помочь решить некоторые споры, но безопасность зависит только от пользователя.

Совместно с Михаилом Луневым, CEO платформы Bitzlato для P2P-обмена, мы составили список из 7-ми советов, которые помогут торговать криптовалютой и быть спокойным.


CEO Bitzlato Михаил Лунев

Михаил Лунев — CEO платформы Bitzlato. Знает все о торговле в P2P-обменниках.


Торговать только с проверенными пользователями

Самый простой, но важный совет. Прежде чем совершать сделку с пользователем, стоит изучить его профиль. О надежности продавца может говорить высокий рейтинг, наличие верификации и большое количество успешных сделок. 

Самый распространенный вид мошенничества — когда злоумышленник размещает собственное торговое объявление или отвечает на существующее. Он не переведет средства и будет разными способами уговаривать подтвердить успешность сделки на сервисе. Поэтому, если пользователь только недавно на сервисе и у него нет верификации, то сделки с ним нужно проводить с настороженостью.

Опытный трейдер и новичок
Лучше торговать с тем трейдером, у которого хорошая статистика

При поиске объявления в P2P-обменнике Bitzlato есть возможность включить фильтр на верифицированных пользователей. Тогда будут отображаться предложения только от тех людей, которые подтвердили свою личность документами. Аналогично работает создание объявления. В настройках можно указать опцию, при которой откликаться на объявление смогут только верифицированные пользователи.

Просить указывать комментарий

При продаже криптовалют, в условиях сделки лучше попросить покупателя оставить комментарий к платежу. Это поможет при разбирательстве в случае спорной ситуации. 

При обмене можно столкнуться с двумя видами проблем. Во-первых, отправитель может обратиться в службу поддержки банка и попросить отменить перевод, потому что ошибся номером. Если на сайте и в комментарии одинаковый текст, значит это не было ошибкой. Во-вторых, деньги отправителя могут быть получены преступным путем. Комментарий будет отображаться в чеке и поможет доказать, что продавец не замешан в преступной схеме, а просто обменял криптовалюту в P2P-обменнике.

Я к вам пишу, чего же боле...
Отправитель пишет комментарий, чтобы получатель, банковские службы и регулирующие органы могли понять назначение платежа

Например, при создании объявления в Bitzlato, пользователь указывает дополнительную информацию в пункте «Условия торговли». Там он пишет следующий текст: «Пожалуйста, пишите комментарий к платежу с текстом “Перевод @ваше_имя_пользователя за BTC”. В противном случае, платеж подтвержден не будет». Так продавец будет уверен, что в его чеке будет комментарий, который поможет объяснить источник получения средств в случае необходимости. Если комментария не будет, то продавец имеет право не подтверждать сделку.

Следить за суммой платежей

Не рекомендуется совершать переводы свыше 600 000 рублей одним платежом. В России действует Закон о борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ), который накладывает ограничения на крупные переводы. Согласно нему, банки обязаны уведомить регулирующие органы о подозрительных операциях и могут временно заморозить счет.

Ограничение в 600 тыс. рублей не означает, что платежи на меньшую сумму не проверяются. Если средства для покупки криптовалюты были получены от незаконной деятельности, то банки все равно могут их заморозить. В таком случае нет смысла даже принимать сумму частями. Чтобы у регулирующих органов не возникало вопросов, нужно не только не допускать превышения этого лимита, но и следовать совету #1 — торговать только с проверенными пользователями.

Рекомендуем материал

Реальная история о том, как основатель Maff обменял биткоины и попал на допрос к следователю. В статье подробно описано, что делать в такой ситуации и как ее не допустить.

Сверять имя пользователя и владельца карты

Рекомендуется всегда обращать внимание на соответствие имени пользователя и имени человека, с карты которого были зачислены средства. Если имена разные, то стоит уточнить ФИО отправителя во внутреннем чате сервиса. 

При продаже криптовалюты важно внимательно проверить зачисление средств и не запутаться. Например, покупатель заплатит с чужой карты или другой человек переведет такую же сумму. Если ошибочно подтвердить успешность сделки, то обжаловать ее потом будет уже невозможно.

Питер Гриффин транзакция
Чтобы сверить информацию из перевода с информацией из обменника требуются считанные секунды

Проверять валюту

При проверке поступления средств, следует обращать внимание не только на сумму, но и на валюту в которой она перечислена. Бывает мошенники совершают переводы в оговоренной сумме, но в иной валюте. 

Например, вместо российских рублей могут прийти казахстанские тенге (₸). 1 тенге стоит примерно 17 копеек, поэтому продавец получит меньше средств. В таком случае нужно требовать выполнения оговоренных условий и не подтверждать успешность сделки.

Перевод в тенге и так сойдет
Отправитель рассчитывает, что получатель не заметит разницы

Например, мошенник покупает криптовалюту и подтверждает в сервисе, что сделал перевод. Продавец замечает, что платеж выполнен не в той валюте, в которой оговаривалось. Если пользователю пришла на карту не та валюта, на которую договаривались, то он может открыть спор. В этом случае служба поддержки Bitzlato назначит арбитра — сотрудника, который быстро решит этот вопрос.

Не выходить за пределы обменника

Если пользователь уже нашел подходящее объявление и готов совершить сделку, то ему следует делать это от начала до конца на самом сервисе. В противном случае нет никаких гарантий, что обе стороны честно выполнят свои обязательства.

Мошенник может предложить обсудить условия сделки в Telegram, чтобы не платить комиссию. За безопасность такого перевода p2p-обменник не будет нести ответсвенность. Мошенник получит ваши средства и перестанет выходить на связь. Поэтому, если кто-то просит провести сделку вне сервиса, стоит насторожиться, а лучше сразу сообщить в службу поддержки.

Ленин и криптовалюта
Продавец вне платформы обещает, что выполнит все условия, но никаких гарантий он дать не может

Например, мошенник пишет продавцу в соц. сетях и предлагает ему изменить условия сделки. Продавец отказывается общаться, потому что на платформе Bitzlato есть встроенный чат, к которому в случае спора сможет подключиться назначенный обменником арбитр.

Лучше потерять рейтинг, чем деньги

Это самый универсальный совет. Ни под каким предлогом не подтверждать успешность сделки, если нет уверенности, что средства поступили. Если ситуация оказалась подозрительной, следует обратиться в службу поддержки P2P-обменника. Лучше потерять рейтинг на сервисе, чем собственные деньги.

Способов обмана очень много — мошенники на p2p-обменниках могут представляться сотрудниками поддержки, присылать сообщения в банковских приложениях, пытаться узнать данные аккаунта. В любом из этих случаев у них ничего не получится, если проявлять настороженность. 

Например, мошенник представился сотрудником службы поддержки. Продавец знает, что служба поддержки Bitzlato никогда не пишет первой. Он решает не продолжать диалог, а вместо этого сам обращается в поддержку сервиса, открывает спор и ждет, когда в ситуации разберется назначенный арбитр.

Заключение

В статье мы рассмотрели основные проблемы, которые могут возникнуть при покупке и продаже криптовалют в P2P-обменнике. Вот 7 советов, которые помогут их избежать:

  1. торговать только с проверенными пользователями;
  2. просить указывать комментарий;
  3. следить за суммой платежей;
  4. сверять имя пользователя и владельца карты;
  5. проверять валюту;
  6. не выходить за пределы обменника;
  7. лучше потерять рейтинг, чем деньги.
Партнерский материал Bitzlato

Редактор:
Дмитрий Егоров

Обложка и иллюстрации:
Екатерина Ярмаркина

Поделиться в telegram
Поделиться в facebook
Поделиться в vk

Рекомендуем почитать

Еще почитать по теме

2 Comments

  1. Здравствуйте у меня пароль на метамаск был отпечаток пальца а теперь он не работает требует ввести пароль пароль я не знаю,можно ли создать новый кошелек и привязать к нему конс монету которая на старом кошельке?

    • Здравствуйте, Марина.
      Так сделать не получится. Но вы можете восстановить доступ к кошельку, если у вас сохранилась seed-phrase (это фраза ииз 12-ти слов. При создании кошелька Метамаск предлагает ее сохранить отдельно)


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *