Добрались до крипто-кошельков: в России начнут контролировать биткоины

Криптовалюты у многих ассоциируются с полной анонимностью и независимостью. Но так было до недавнего времени — государства постоянно придумывают новые решения, чтобы бороться с преступностью и регулировать экономические отношения. В материале расскажем о новом проекте российских властей для мониторинга за биткоин-транзакциями. В конце дадим рекомендации, как теперь безопасно пользоваться криптовалютами.

Кому нужно следить за биткоинам

В России создадут «модуль мониторинга и анализа криптовалютных транзакций с использованием биткоина». Разработку заказала Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Согласно информации на сайте госзакупок, конкурс выиграла компания «RCO», подконтрольная «Сберу». 

Собственный сервис для контроля над биткоин-транзакциями обойдется Росфинмониторингу в 14,7 млн рублей. С помощью него, ведомство планирует достичь следующие цели:

• обеспечить сохранность и целевое использования бюджетных средств;
• декриминализовать и повысить прозрачность отраслей реального сектора экономики;
• снизить риски финансирования терроризма. 

Зачем мониторить транзакции

Инструменты для мониторинга криптовалютных транзакций уже применяются в США и Европе. Одна из самых известных компаний в данной сфере — Chainalysis, которая сотрудничает с Федеральным бюро расследований (FBI) и Европолом. Отслеживание до 90% всех транзакций в криптовалюте помогает в борьбе с коррупцией, мошенничеством и финансированием терроризма.

Ранее аналитики Chainalysis выпустили исследование, согласно которому Россия стала лидером по количеству «грязных» криптовалют. Общая стоимость криптовалют, полученная российскими адресами с начала 2021 года составила около $100 млрд. При этом около $500 млн из них отправлены с адресов, связанных с незаконной деятельностью. 

Помимо противодействия преступности, необходимость регулирования криптовалют вызвана ролью государства в современной экономике. На государство также возложены такие функции, как, например, защита прав собственности и сбор налогов.

Российский аналог Chainalysis поможет решить проблемы, связанные с регулированием криптовалют. Согласно техническому заданию, модуль будет выполнять следующие задачи:

• отслеживать цепочку перемещения цифровых финансовых активов;
• вести базу данных криптовалютных кошельков, связанных с осуществлением противоправной деятельности и финансированием терроризма и экстремизма, а также финансированием распространения оружия массового уничтожения;
• мониторить поведение участников криптовалютного рынка с целью их идентификации, составления профилей участников и оценки их роли в экономической деятельности, а также выявления вероятности их участия в противоправной деятельности.

Рекомендуем материал
В России уже происходили аресты за отмывание денег через криптовалюту. В материале покажем подборку самых громких дел.

Что можно узнать из блокчейна

Биткоин и другие криптовалюты построены на технологии блокчейн. Это обеспечивает безопасность, но также лишает возможности какого-либо вмешательства извне. Например, государственные органы не могут конфисковать биткоины, полученные мошенническим путем, или блокировать счет преступника.

Однако, блокчейн Биткоина является открытым, то есть информация обо всех транзакциях находится в свободном доступе. Адрес кошелька и время транзакции можно сопоставить с другими данными вне блокчейна, например, IP-адресом. Таким образом, модуль мониторинга будет выявлять связи конкретных лиц с конкретными транзакциями в сети. 

Новой системе Росфиномониторинга для отслеживания криптовалютных транзакций уже не понадобится посредничество криптобирж. Личности владельцев крипто-кошельков будут определяться с помощью анализа больших данных.

Рекомендуем материал
Для тех, кому интересно, как устроена анонимность и конфиденциальность в Биткоине. В статье покажем, как прозрачность блокчейна сказывается на приватности в Биткоине.

Как теперь пользоваться биткоинами

Если владелец биткоинов официально их получает и платит налоги, то ему нечего бояться. В наших материалах рассказываем о том, как в России:

• легально купить криптовалюту;
• регулируются донаты в криптовалюте;
• легально принимать оплату в криптовалюте;
• оплатить налог с криптовалюты.

Важно ознакомиться с этими материалами и соблюдать все правила, написанные в них. Тогда у вас не возникнет никаких проблем с законом в области криптовалюты.

Заключение

Росфинмониторинг заплатит 14,7 млн рублей за технологию слежки за криптотранзакциями. Система поможет бороться с преступной деятельностью, в том числе:

• финансированием терроризма и экстремизма;
• отмыванием денег;
• распространением оружия.

Модуль мониторинга поможет идентифицировать владельцев биткоин-кошельков, связанных с преступной деятельностью. Для этого с помощью анализа больших данных будут анализироваться данные внутри и вне блокчейна.