Скам в DeFi-проектах. Шестой выпуск шоу «Реальные криптаны»

В новом выпуске шоу «Реальные криптаны» ведущий Майк Алексеев вместе с основателем DeFi-банка Сергеем Менделеевым рассказали о скаме в криптоиндустрии. Эксперты дали рекомендации начинающим инвесторам, рассказали о мошеннических схемах и привели пример финансовой пирамиды в блокчейне.

Этот материал — сокращенная и отредактированная версия шоу. Если вы хотите узнать, как Сергеем Менделеев основал свой банк и как борется со скамом — смотрите новый выпуск шоу «Реальные криптаны».

Как распознать скам

Скам отличается от классического мошенничества тем, что это масштабная, заранее продуманная афера. Большинством инвесторов в крипто-проектах становятся не эксперты, а новички. Этим и пользуются мошенники, завлекая неопытных пользователей с помощью рекламы и красивых сайтов. При изучении проекта на предмет скама нужно обращать внимание на несколько нюансов, которые описаны ниже.

Рекомендуем к прочтению
Для тех, кому хочется разбираться в криптовалютном рынке. Книга «How to DeFi» — это курс, который научит самостоятельно анализировать проекты на предмет скама.

Команда проекта. У разработчиков профессиональных проектов всегда есть наработанный опыт. Их биографию легко можно найти в интернете на специализированных площадках и посмотреть, насколько были успешны их прошлые идеи. 

Но в технологии DeFi есть много серьезных проектов, которые запускают анонимные команды. О них можно найти мало информации, потому что они скрываются за какими-нибудь никнеймами или выдуманными персонажами. При этом они активно развиваются на рынке с помощью правильно написанного смарт-контракта. Анонимность команды — это не показатель успешности или скамовости проекта.

Отзывы на профессиональных ресурсах. При изучении проекта или монеты нельзя полагаться на рекламные лозунги. Лучше почитать отзывы про них на независимых профессиональных ресурсах. Можно просто вводить в поисковики интересующий проект и посмотреть, что о нем пишут обычные пользователи и эксперты. Крипто-комьюнити быстро реагирует на появление новых проектов. В течение нескольких часов любая идея будет проанализирована со всех сторон.

Но мошенники адаптировались и придумали, как обмануть пользователей. Собираются команды, которые занимаются шиллингом — пишут положительные отзывы о компании на сторонних ресурсах. Они заранее регистрируют на крупных форумах несколько сотен аккаунтов под видом реальных пользователей. Когда дается команда, они отсылают подготовленный по методичке текст. Поэтому по одним только отзывам ориентироваться нельзя.

Социальные сети проекта. Обязательно нужно просмотреть социальные сети проекта и обратить внимание на количество вовлеченных людей. По их активности в чатах и комментариях, а также по характеру сообщений можно узнать много информации по проекту. Не бывает секретных проектов без пользователей.

«Как только человек говорит о том, что у он есть некое тайная механика или тайные знания — это скам.»

Сергей Менделеев

Смарт-контракт. Можно зайти на такие ресурсы, как Etherscan или Binance Smart Chain для того, чтобы посмотреть на смарт-контракт этого проекта. Там доступна информация о том, когда он был создан, выведен на рынок, сколько у него пользователей, какое количество токенов выпущено. Если не хватает навыков самостоятельно читать смарт-контракты, то можно посмотреть его обзоры или обратиться к специалистам.

Будущий доход проекта. Любой проект создается для заработка и важно понимать, откуда будет идти добавленная стоимость. Нельзя вкладываться в DeFi до того, как разберетесь в источнике его прибыли. Скамовые проекты зарабатывают на неопытных, доверчивых пользователях, которые не разбираются в смарт-контрактах.

«В покере есть замечательная поговорка, которая мне в своё время сэкономила огромное количество денег. Если вы сели за стол и в течении получаса не увидели за столом лоха, то лох за этим столом – это вы. Если вы не знаете какую монету, токен купить, не покупайте ничего.»

Сергей Менделеев

Сетевой маркетинг

В блокчейне существует много DeFi-проектов, которые построены на системе MLM (multilevel marketing). Это похоже на классический сетевой маркетинг, который сам по себе скамом не является. Большое количество хороших проектов использовали MLM для привлечения новых пользователей — например, биржа Binance.

Но если в проекте кроме сетевого маркетинга нет источника дохода, тогда это скам. Помимо MLM, должны быть механизмы возникновения добавленной стоимости. Нельзя безосновательно обещать своим пользователям огромные проценты прибыли. 

«Если основатели проекта не могут вам это объяснить, показать, скрываются за какими-то тайными знаниями, за каким-то тайным трейдером, который сидит в соседней комнате — скорее всего, это скам.»

Сергей Менделеев

Бум ICO

В 2017 году большое количество проектов начало проводить ICO. Этот механизм создали в противовес IPO, в котором перед выведением компании на рынок нужно было пройти множество стадий заполнения документов. Весь этот процесс занимает несколько лет, в отличие от ICO. При этом компания тратится на работу юристов и финансистов до того, как появится возможность торговать на бирже.

С помощью ICO эти этапы пропускаются и команда сразу представляет свою идею проекта, объявляет о выпуске монеты и предлагает ее сообществу. Это похоже на краудфандинг, только в крипто-сфере. 

Сама по себе система ICO неплохая и скамом не является. Сейчас это хорошее начало для молодых проектов. Ethereum начинался именно с ICO на биткоине. Виталик Бутерин описал свою идею, представил ее сообществу и собрал биткоины, взамен на которые давал токены ETH. Тогда люди ему доверились и обменяли реальную монету на токены проекта, который только начинал реализовываться.

Но системой ICO стали активно пользоваться мошенники. Все провалившиеся проекты можно разделить на 4 группы:

1. Проекты ради скама. Команда изначально не собиралась реализовывать какие-то идеи. Они вкладывали деньги в создание красивого сайта, описывали многообещающую идею, а лица создателей проекта не разглашались. Как только они набирали популярность, пропадали вместе с собранными средствами.
2. Проекты без хорошей команды. Люди действительно хотели реализовать хорошую идею, но из-за нехватки опыта проект проваливался и деньги теряли все.
3. Проекты, «кинувшие» инвесторов. Есть команды, которым удалось реализовать свои идеи, но в итоге они «кинули» своих инвесторов. Некоторые обещали, что в их проектах оплата будет приниматься только с помощью выпускаемого токена, который и покупался при запуске. После реализации компания не выполняла свое обещание и принимала для оплаты доллары или другую валюту, а токен обесценивался. При этом проект зарабатывал сначала на ICO, а затем реализовывался и продолжал зарабатывать.
4. Ненужные проекты. Некоторые проекты удалось реализовать, но они оказались никому не нужны. Технологии продвинулись или появились более перспективные идеи и в монете пропадал смысл. Иногда хорошие проекты не реализовывались из-за недостатка собранных средств. Это непреднамеренный скам, по итогу которого деньги инвесторов также пропадали.

Finiko — пример классической пирамиды на блокчейне

Компания Finiko «кинула» несколько сотен тысяч людей на сумму около $1 млрд. После заведения уголовного дела они продолжили организовывать новую пирамиду, давать интервью и конференции.

Этот проект изначально был скамом, что было понятно любому опытному трейдеру. Но компания получила прибыль именно с неопытных инвесторов, которые не смогли самостоятельно разобраться в системе и доверились рекламе.

Если взять условный список проверки проекта на скам, то он ее пройдет. Основатель Finiko известен, команда не скрывалась — каждый вел какие-то социальные сети и открыто выступал на конференциях. Они говорили о том, что у них есть несколько сотен трейдеров, которые торгуют на рынке и получают доход. А скрывали их, потому что волновались за их безопасность, но на самом деле их не существовало. 

«О том, что Finiko — пирамида, я писал с лета прошлого года. В течение года я раз в 2-3 недели писал пост о том, что это обманщики, это пирамида, за ними ничего не стоит, они в итоге всех обманывают. Публиковал их кошельки, на которых были средства. Меня везде поливали и говорили о том, что всем всё платится, всё работает. Сейчас, когда всё рухнуло, у меня личка разрывается.»

Сергей Менделеев

Заключение

Мошенники заранее продумывают схемы для привлечения инвесторов, которые сложно распознать неопытным пользователям. При анализе проектов на предмет скама нужно обращать внимание на ряд особенностей:

1. Опыт и биография команды,
2. Отзывы на профессиональных ресурсах,
3. Сообщество в социальных сетях,
4. Понятный смарт-контракт,
5. Анализ будущих доходов проекта.