Инвестор от бога: 4 основных способа инвестирования в NFT

Пока одни судорожно учатся создавать NFT-картины, другие зарабатывают крупную сумму на крипто-арте ничего не создавая. С помощью инвестирования в NFT возможно зарабатывать больше, чем крипто-художники.

В статье разобрали 4 самых популярных способа инвестирования в NFT. Вы узнаете: как напрямую инвестировать в NFT, приобретать NFT-зависимые ERC-20, как инвестировать в индекс NFT и предоставить криптовалюту заемщикам под залог их токенов.

Входит в серию статей «NFT-профи»:

1. Уязвимость NFT: что станет с токенами, когда пузырь лопнет
2. Как купить надежный NFT и защитить его от удаления и подмены
3. Инвестор от бога: 4 основных способа инвестирования в NFT
4. Покупка NFT на OpenSea. Ультимативный гайд
5. Как обезопасить метаданные своего NFT на OpenSea

Прямое инвестирование в NFT

Прямое инвестирование в NFT — это покупка любого токена для его перепродажи в будущем. Для этого у сети Ethereum есть несколько торговых площадок, таких как OpenSea и Rarible. На этих площадках покупают и продают разные виды NFT: от картин и игровых карточек до виртуальных земель и доменных имен. Кроме них, существуют площадки, на которых торгуются только NFT с крипто-артом. Например, SuperRare и Nifty Gateway. 

Больше о торговых площадках NFT можно узнать из наших подборок: «Где разместить свой NFT арт» и «Где разместить NFT кроме OpenSea и Rarible».

На торговых площадках основной валютой для торговли NFT является ETH. Поэтому для взаимодействия со смарт-контрактами площадок понадобится криптовалютный кошелек для браузера, такой как MetaMask. О том, как подключить MetaMask можно узнать в нашей видео-инструкции.

Когда криптовалюта куплена, а кошелек подключен, настало время покупать NFT. Для этого нужно зайти на выбранную торговую площадку и подключить свой кошелек к ней.

Далее нужно составить бюджет на покупку токенов, а затем найти NFT, которые попадают в этот ценовой диапазон. Возможно, вы не сможете купить себе каждый понравившийся NFT. Но на рынке представлены миллионы токенов, доступные по любой цене и от создателей любого уровня мастерства.

Следующий шаг — покупка токена в свою коллекцию. Здесь нет правильного или неправильного способа создания коллекций. Важно понимать, что NFT — это неликвидный актив, ценность NFT субъективна. Поэтому нет никаких гарантий, что в будущем кому-то настолько понравится ваш токен, что он захочет купить его в десятки раз дороже. 

В апреле 2021 года есть все возможности для инвестирования в NFT, а эффективность рынка помогает получить выгоду из покупки NFT. Эффективность рынка означает, что информация о токене моментально отражается на его стоимости. Например, художник в своей NFT-картине описал проблему, которая в будущем стала еще более актуальной и прописал ее смысл в описании. От этой информации стоимость картины увеличилась.

Поэтому самый безопасный подход — это покупать NFT, которые считаете крутыми или уникальными, а также те, что хотели бы хранить многие годы. Потенциальным преимуществом такого способа является то, что кто-то другой в будущем может посчитать этот NFT крутым и сделать выгодное предложение. 

Например, картину художника Xcopy «Right-click and Save As guy» в первый раз купили за 1 ETH или $90, а перепродали за 99 ETH или $174 000, что в 2 тыс. раз дороже первоначальной стоимости. В данном случае, на увеличение стоимости также повлиял рост курса ETH с декабря 2018 года по февраль 2021. 

Существуют сайты с данными о торговых площадках NFT, например NonFungible. Их используют для анализа цен и недавней рыночной активности.

Приобретение NFT-зависимых токенов ERC-20 

ERC-20 — стандарт токенов, где каждому адресу кошелька соответствует определенное количество монет. Токены ERC-20 используются в качестве различных инструментов при использовании NFT, как служебные, долевые и управляющие токены.

Примеры управляющих токенов: RARI от маркетплейса Rarible и AXS от Axie Infinity. Эти проекты взаимодействуют с NFT, поэтому они выиграют от его бума.

Управляющие токены дают своим держателям возможность управлять этими проектами и совместно владеть ими. Это главная функция таких токенов, они не направлены на извлечение выгоды. Большинство управляющих токенов находится у пользователей проекта, а не у компании-разработчика.

Если эти проекты NFT значительно вырастут, то спрос на их управляющие токены также должен вырасти. А покупка этих токенов на децентрализованных биржах, таких как Uniswap, дает возможность заработать на экосистеме NFT. Другой способ получить управляющие токены — использовать эти NFT проекты. Например, совершать покупки или продажи на Rarible или регулярно играть в Axie infinity.

Далее идут служебные токены, такие как MEME Meme Protocol и токен SAND игровой платформы Sandbox. Служебные токены дают своим держателям какое-то преимущество или пользу, к которой невозможно получить доступ, не удерживая их.

Например, Meme Protocol — это проект для фарминга NFT, в котором пользователи используют токены MEME для участия в создании NFT. А токен SAND — это внутриигровая валюта, которая используется для оплаты покупок в метавселенной Sandbox.

Последняя категория ERC-20 — это токены с долевым владением, такие как сегментированные NFT проекта NIFTEX или токен B20 проекта Metapurse.

NIFTEX — это платформа, которая дает пользователям возможность делить свои NFT на легко продаваемые и ликвидные токены ERC-20. В NIFTEX уже есть около 20 рынков и сегментов NFT на выбор.

Проект Metapurse использует аналогичную идею. При помощи него пользователи разделили NFT из коллекции Beeple 20 Collection на пул токенов B20. Например, если обычный NFT будет расти в цене, то такой токен с долевым владением даст возможность получить часть прибыли от роста этого токена.

Предоставлять криптовалюту в долг пользователям NFT

Растет число держателей NFT, которые заинтересованы в заимствовании криптовалюты под залог своих NFT на таких платформах, как NFTfi.

Это одноранговая сеть. Здесь можно напрямую одалживать криптовалюту тому, кто разместил NFT в качестве залога, и получать за это проценты. Если заемщик не выполняет свои обязательства, вы получаете залог в NFT. Это похоже на пересечение NFT и DeFi. 

Для предоставления криптовалюты нужно перейти в панель управления кредитованием NFTfi и подключить свой браузерный кошелек. Затем вы сможете сделать кредитное предложение по любому из представленных в качестве залога NFT.

Инвестирование в индексные фонды NFT

Стали появляться индексные фонды NFT, которые отслеживают корзины из нескольких аналогичных NFT. Другими словами, такие фонды отслеживают индекс, который показывает среднюю стоимость токенов, находящихся в фонде.

Одним из первых подобных проектов является NFTX. Это платформа, на которой пользователи могут генерировать токены ERC-20 из своих NFT. Это дает возможность создавать индексы, которые состоят из набора определенных невзаимозаменяемых токенов. Такие индексы отслеживают минимальные цены определенных классов NFT, таких как Zombie CryptoPunks или Origin Axies.

Другими словами, можно покупать доли токена PUNK-ZOMBIE, если хотите, чтобы в вашем портфеле были ликвидные активы проекта Zombie CryptoPunks. То же самое можно сказать об индексе ORIGIN-AXIE, когда речь идет о проекте Origin Axis.

Эти индексные фонды NFTX в апреле 2021 года имеют наибольшую ликвидность на Sushiswap. Одни из первых доступных для торговли индексных фондов включают в себя:

• PUNK-BASIC — отслеживает минимальную цену CryptoPunks.
• PUNK-FEMALE — отслеживает минимальную цену женских CryptoPunks.
• PUNK-ZOMBIE — отслеживает минимальную цену зомби CryptoPunks.
• PUNK-ATTR-4 — отслеживает минимальную цену CryptoPunks с 4 атрибутами.
• PUNK-ATTR-5 — отслеживает минимальную цену CryptoPunks с 5 атрибутами.
• PUNK — индексный фонд, состоящий из различных индексов CryptoPunks NFTX.

Фонды D1 используются только для одной коллекции NFT. Фонды D2 — это фонд, который состоит из нескольких фондов D1. Например, фонд D2 AVASTR представляет собой комбинацию из 3 фондов Avastars D1: AVASTR-BASIC, AVASTR-RANK-30 и AVASTR-RANK-60.

Заключение

Мы выделили 4 основных способа — как инвестировать в NFT:

• напрямую инвестировать в NFT; 
• приобретать NFT-зависимые ERC-20; 
• вложиться в индексные фонды NFT; 
• предоставить криптовалюту заемщикам, которые хотят использовать NFT в качестве залога. 

Всегда проявляйте осторожность при инвестировании в новые активы и проводите самостоятельное исследование проектов. Подходите к своей стратегии инвестирования в NFT с осмотрительностью и учетом рисков. Чем больше усилий вы потратите на формирование своей коллекции, тем выше шансы на создание сильного портфеля NFT.

---