Как начать торговать криптовалютой и не потерять все деньги

В 2021 году курс биткоина вырос в три раза и достиг исторического максимума $60 тыс. Рынок криптовалют стал привлекать много начинающих трейдеров, которые часто сталкиваются с проблемами и теряют свои деньги.

Это третья часть цикла статей про торговлю на криптовалютных биржах. На YouTube-стриме мы пообщались с профессиональным трейдером Арменом Геворкяном, автор канала Super Margin. Он поделился советами для новичков, из которых мы собрали самое важное. Вы узнаете отличие спотовой торговли от маржинальной, а также главную ошибку начинающих трейдеров. 

1. Самый важный инструмент трейдера. Зачем нужны деривативы.
2. Кто такие мейкеры и почему биржа платит им за сделки.
3. Как начать торговать криптовалютой и не потерять все деньги.
4. Все, что нужно знать о свечном графике.
5. Сложности и заблуждения трейдинга и советы начинающим трейдерам.

Чем отличается спотовая торговля от маржинальной

Начинающим трейдерам важно знать разницу между спотовой торговлей и маржинальной. Армен Геворкян заметил, что новички часто руководствуются одним — заработать как можно больше денег. При этом они не оценивают риски и не используют правила управлением капитала. В спотовой торговле это приводит к денежным убыткам, а в маржинальной — к риску потери всего депозита. Рассмотрим, почему так происходит.

Спотовая торговля напоминает обычные покупки в магазине. Трейдер платит цену и получает криптовалюту к себе на счет. В этом случае, как бы не менялась стоимость монеты, она все равно останется у трейдера на кошельке. Например, вы на спотовой бирже нажимаете «купить» 1 биткоин за $50 тыс. Со временем его цена будет меняться — то $40 тыс., то $60 тыс. Но до тех пор, пока этот 1 биткоин не будет продан, количество ваших активов будет оставаться неизменным.

Маржинальная торговля — это такой вид покупки, когда трейдер не получает криптовалюту, а открывает позицию. Если цена монеты изменится, то и позиция тоже. Например, вы на маржинальной бирже нажимаете «купить» 1 биткоин за $50 тыс. Вы получите открытую позицию, стоимость которой будет меняться вместе со стоимостью первой криптовалюты. В любой момент эту позицию можно будет закрыть по текущей цене, то есть как бы «продать» биткоин.

Кажется, что нет особой разницы между двумя видами покупки, кроме как наличия самой криптовалюты. Однако, при владении позицией, а не монетой, есть два отличия:

1. Необходимо оплачивать свопы. Это ежедневные комиссии. Позицию можно закрыть по текущей рыночной цене, но если курс криптовалюты упал, то трейдеру это будет невыгодно. Чтобы продлить ее, в маржинальной торговле приходится оплачивать свопы. Например, если бы вы открыли позицию на покупку биткоина в 2017 году и не закрыли ее, то к 2021 году от нее бы уже почти ничего не осталось. На протяжении четырех лет, стоимость продажи уменьшалась бы из-за комиссий.

2. Можно использовать кредитные плечи. Это кредитный лимит, который предоставляет биржа. В основном, именно из-за него трейдеры и выбирают маржинальную торговлю. Например, можно выбрать плечо «1 к 100». Тогда, имея $50 тыс., появится возможность открыть позицию не на 1 биткоин, а на 100. Если биткоин вырастет на 1%, вы получите прибыль в 100%. Аналогично увеличиваются и убытки — если биткоин падает на 1%, вы теряете 100%. Когда размер убытков достигает изначальной суммы, происходит ликвидация позиции. Это означает, что биржа принудительно закроет ее за $0. Даже если после этого курс биткоина вырастет, прибыль вы уже не получите, так как произошла ликвидация позиции.

Опытные трейдеры обычно не используют плечо выше «1 к 10». При нем для ликвидации позиции достаточно падения курса на 10%. Рынок криптовалют является очень волатильным, то есть изменение в 10% может произойти за один день. Далее подробнее рассмотрим проблему с ликвидацией позиции и покажем способ ее решения.

Главная основная ошибка начинающих трейдеров и как ее не допустить

Когда новички входят входят на рынок криптовалют, по наблюдению Армена Геворкяна, они часто покупают криптовалюту на весь свой депозит. Возможно, им повезет и стоимость криптовалюты вырастет. Однако, рынок не дает зарабатывать долго и в какой-то момент происходит обвал. В таком случае, начинающие трейдеры на маржинальной бирже попадают в одну из двух сложных ситуаций:

1. Чтобы не закрывать позицию в убытке, трейдеру приходится ждать, пока криптовалюта вырастет. Все это время он теряет свои средства из-за необходимости оплачивать свопы.
2. У трейдера было выставлено кредитное плечо и сумма убытков превысила изначально вложенные средства. Из-за этого биржа полностью ликвидирует его позицию.

Для примера, рассмотрим ситуацию с курсом биткоина в мае 2021 года. Тогда стоимость криптовалюты упала с исторического максимума в $60 тыс. до $30 тыс. Трейдеры, которые совершили покупку на весь депозит, вынужденно потерпели убытки. У тех, кто использовал спотовую торговлю, биткоины сохранились и они могли ждать восстановления цены. Больше всего не повезло тем новичкам, которые использовали маржинальную торговлю. Выставление плеча выше, чем «1 к 2» привело к ликвидации позиции.

Чтобы не допустить подобную ошибку, Армен Геворкян рекомендует использовать «стоп-ордер». Это лимитный ордер на продажу, который сработает, если курс упадет до определенной отметки. С помощью него удастся зафиксировать небольшой убыток, но зато не потерять весь депозит. Это базовый инструмент управления рисками.

Рассмотрим самый простой сценарий использования «стоп-ордера», который подойдет и для спотовой и для маржинальной торговли. Допустим, вы хотите купить 1 биткоин при текущей цене $47 тыс., чтобы в будущем продать его подороже. На краткосрочном падении курса получится закупиться выгоднее, но есть риск, что снижение затянется. Чтобы купить подешевле и при этом обезопасить себя от больших потерь, вам понадобится открыть три лимитных ордера в паре BTC/USD: 

1. Первый ордер на покупку выполнится при цене $46 тыс. Вы считаете это выгодным курсом, но покупаете лишь 0,5 биткоина.
2. Второй ордер на покупку выполнится, если цена продолжит падать до $44 тыс. С помощью него вы докупаете оставшиеся 0,5 биткоина. Таким образом, средняя цена покупки составит $45 тыс.
3. Третий ордер будет уже не на покупку, а на продажу. Биткоин, который вы купили ранее, будет продан по цене $42 тыс. Это и называется «стоп-ордером». Вы предполагаете, что если цена достигнет такого уровня, то это станет сигналом к дальнейшему падению. Убыток составит $3 тыс., но при этом вы сохраните депозит и обезопасите себя от дальнейших потерь. Если же падения не случится, то «стоп-ордер» не сработает и вы сможете в любое время продать биткоин подороже.

Приведенный пример является базовой стратегией управления рисками. В зависимости от количества и типа ордеров, ее можно менять. Так, для маржинальной торговли на бирже Bybit есть три вида ордеров: лимитные, рыночные и условные. С помощью них можно еще более эффективно распоряжаться своими активами.

Советы начинающим трейдерам от Super Margin

Автор канала Super Margin, Армен Геворкян, на стриме Maff также поделился личными советами начинающим трейдерам.

Совет #1 — используйте 10% от депозита. Даже со «стоп-ордером» не стоит открывать позицию на весь депозит. Первые сделки могут оказаться неудачными. Например, если у вас $1000, то покупайте биткоин на $100. Когда «стоп-ордер» сработает, убыток составит не более 10% и вы сможете еще много раз пробовать войти в позицию.

Совет #2 — выводите прибыль. Если один раз крипто-рынок дал заработать, то это не будет продолжаться всегда. Но у многих новичков наступает «помутнение рассудка». Происходит ситуация как в казино: человек повышает ставки, а затем проигрывает все. Поэтому, если вам повезло удвоить депозит, то стоит забрать вложенные средства и продолжать торговать только на остаток.

Совет #3 — начинайте со спотовой торговли. Не стоит сразу идти в маржинальную торговлю. Чтобы освоиться на рынке криптовалют, лучше начать со спота. Просто покупайте монеты, ждите и продавайте их тогда, когда они подорожают. Покупайте подешевле — продавайте подороже. «На слух это вызывает улыбку, а на практике все делают наоборот» — заключил Армен Геворкян.

Заключение

В материале мы собрали самые важные и интересные темы из беседы с профессиональным трейдером Арменом Геворкяном. На стриме Maff он рассказал о различиях между спотовой и маржинальной торговлей, а также дал советы, как не потерять весь свой депозит начинающим трейдерам.