Смогут ли смарт-контракты на XRP вызвать DeFi-бум. Обзор Flare Finance

Flare Finance — первая DeFi-платформа, построенная на Flare Network. Она объединяет достоинства трех разных проектов: скорость работы Ripple, смарт-контракты Ethereum и алгоритм Avalanche. 

Статью помог подготовить Андрей Майборода — инвестор в цифровые активы, DeFi, NFT и метавселенные. В материале разбираемся в том, стоит ли инвестировать в компанию и как заработать на токенах YFLR, YFIN и YMIN.

Без гарантий
Эта информация не является инвестиционным советом, рекомендацией или побуждением к покупке или продаже финансовых инструментов. Любое лицо, действующее на ее основе, делает это исключительно на свой собственный риск.

Какие проблемы решает Flare Network

Прежде чем перейти к обзору Flare Finance, следует рассказать о сети Flare Network, на которой работает проект. Flare Network — это надстройка, которая решает проблемы других блокчейнов, первым из которых станет Ripple. Понимание этих проблем поможет разобраться в смысле проекта Flare Finance.

Первая проблема — отсутствие смарт-контрактов. Они дают возможность создавать любые децентрализованные приложения — от финансовых до развлекательных. Смарт-контракты поддерживаются в Ethereum, Tron, EOS и NEO, но в большинстве блокчейнов их нет. 

Вторая проблема связана с недостатками Proof of Stake. Это один из алгоритмов консенсуса, который описывает правила создания блоков блокчейне. Чтобы не вдаваться в технические детали, достаточно знать, что разработчики критикуют этот метод в основном за проблемы в безопасности. 

Первые улучшения затронут Ripple — платежную систему, ориентированную на банковский рынок. Их криптовалюта XRP находится в пятерке крупнейших по капитализации. С помощью Flare Network появится возможность использовать XRP в децентрализованных приложениях.

Запуск Flare Network запланирован на вторую половину 2021 года. Пока проект находится находится на стадии открытого тестирования и разрабатываются децентрализованные приложения, которые будут работать в этой сети. Одним из первых станет Flare Finance, о котором речь пойдет дальше.

Из чего состоит экосистема Flare Finance

Flare Finance — первое децентрализованное финансовое приложение для держателей XRP, которое начнет свою работу когда запустят Flare Network. Подобные приложения также называют DeFi.

Рекомендуем материал
Для тех, кто хочет подробнее узнать о DeFi. В статье рассказываем, из чего они состоят, для чего используются и как на них заработать.

В отличие от большинства DeFi-платформ, Flare Finance включает в себя несколько финансовых инструментов. Коротко разберем основные:

• FlareX — децентрализованная биржа (DEX). Пользователи смогут безопасно обменивать свои токены и не переживать, что их счет будет заблокирован. При этом не требуется регистрация и верификация. Похожим образом работает Uniswap — децентрализованная биржа на блокчейне Ethereum.
• FlareFarm — платформа для доходного фермерства. Пользователи смогут получать доход от вкладов XRP и других токенов. Похожим образом работает Yearn Finance — DeFi-платформа на блокчейне Ethereum.
• FlareWrap — кросс-чейн мост. Дает возможность пользователям переносить токены стандарта ERC-20 из блокчейна Ethereum. Похожим образом работает Wormhole — кросс-чейн мост между Solana и Ethereum.
• FlareLoans — платформа для децентрализованных займов. Пользователи смогут давать займы и брать кредиты. Кредит будет выдаваться под 120% залога и в случае просрочки будет гаситься за счет него. Похожим образом работает Aave — кредитное приложение на блокчейне Ethereum.
• FlareMutual — фонд страхования. Проекты на Flare Network смогут застраховать себя от взломов и сбоев смарт-контракта. Страховое обеспечение будут поставлять другие пользователи в обмен на проценты доходности. Похожим образом работает Cover Protocol — крупнейшее страховое приложение на Ethereum.
• FlareMine — децентрализованный майнинг-пул. Пользователи смогут предоставлять свои вычислительные мощности для добычи BTC и ETH. Добытые монеты сразу обмениваются на FLR по наилучшему курсу и поступают на кошелек майнеру. 

Таким образом, Flare Finance предоставляет все наиболее популярные DeFi-услуги. Владельцы XRP смогут зарабатывать своими активами без каких-либо банковских учреждений и сторонних посредников.

Зачем нужны токены YFLR, YFIN и YMIN

Когда сеть Flare Network будет запущена, Flare Finance начнет выпуск трех видов внутренних токенов. Они понадобятся для управления проектом, оплаты комиссий и распределения вознаграждений. Рассмотрим коротко каждый из них:

• YieldFlare Token (YFLR) — основной токен платформы, который будет использоваться во всех продуктах. Главная функция YFLR — оплата комиссий. Кроме того, каждый токен равен одному голосу при выборе обновлений платформы. После голосования токены исчезать не будут, а всего будет создано 110 млн токенов. В смарт-контракте функция выпуска новых токенов не предусмотрена.
• YieldFin Token (YFIN) — управляющий токен. Он будет использоваться во всех продуктах. Владение токеном дает возможность голосовать за обновления платформы. Это его главная функция. 1 токен равен 10-ти тыс. голосов. После голосования токены исчезать не будут, а всего их будет создано 11 тыс. В смарт-контракте функция выпуска новых токенов не предусмотрена.
• YieldMine Token (YMIN) — токен дополнительного вознаграждения за предоставление вычислительной мощности в майнинг-пуле FlareMine. Ежедневно между майнерами будут распределяться до 100 тыс. YMIN. Они помогают ускорить фарминг на платформе FlareFarm. Общее количество не ограничено.

Кроме внутренних токенов, на Flare Finance будут поддерживаться и токены из других блокчейнов. Совместимость с новыми активами будет добавляться по мере развития сети Flare Network. Известно, что первыми станут:

• FXRP — аналог криптовалюты Ripple;
• FXLM — аналог криптовалюты Stellar;
• FDOGE — аналог криптовалюты Dogecoin;
• FLTC — аналог криптовалюты Litecoin;
• FUSD — стейблкоин доллара США.

Команда разработчиков

Платформу Flare Finance создает команда из шести анонимных разработчиков полностью за свой счет. Они не зависят от Ripple, XRP Labs, Flare Network или любых других организаций. По их мнению, многие банкиры могут рассматривать DeFi для XRP как угрозу для своего бизнеса и оказывать давление. 

Анонимность команды — не обычная практика, но и не редкость. В основном такие крупные проекты не скрывают состав своей команды, так как для инвестора это один из основных маркеров для инвестирования. В конце апреля 2021 года команда Flare Finance не нуждается в инвесторах и создает проект за свой счет. Поэтому, в целях безопасности, авторы раскроют себя только когда платформа будет готова.

Чтобы анонимность не отпугивала пользователей, в качестве гаранта выступает Flare Network. Команда Flare Network известна и знакома с разработчиками Flare Finance. Они ведут постоянный надзор за проектом, чтобы гарантировать, что он станет положительным дополнением к экосистеме. Например, если Flare Finance окажутся мошенниками, Flare Network раскроет их личности.

Текущий статус и дата выхода

Разработчики планируют запустить Flare Finance через месяц после начала работы основной сети Flare Network. В апреле 2021 года точная дата запуска основной сети Flare Network не определена. Ожидается, что она будет озвучена, когда закончится судебное разбирательство Ripple с Комиссией по ценным бумагам и биржам США.

Некоторые функции платформы уже готовы и тестируются на базе тестовой сети Flare Coston Network. Ссылки на эти проекты становятся активными только в период тестирования. Среди них:

• Децентрализованная биржа FlareX;
• Платформа для доходного фермерства FlareFarm;
• Кросс-чейн мост между Flare и Ethereum FlareWrap;
• Обозреватель блоков FlareScan.

Остальные продукты находятся в разработке, но до запуска станут доступны для тестирования или предварительного аудита на ошибки и уязвимости. Первый раунд аудирования проведет Certik — команда, которая уже проверяла такие проекты, как NEO, Waves, TUSD.

Как заработать на Flare Finance

Flare Finance — DeFi-платформа, которую смогут использовать инвесторы и трейдеры. Пока она не запущена, но уже сейчас есть три способа заработать. Рассмотрим каждый.

Бесплатно получить токены YFLR. Flare Finance проведет раздачу (эирдроп) 40 млн токенов DAOFlare (DFLR), которые потом можно будет обменять на YFLR. Чтобы бесплатно получить YFLR нужно:

1. Принять участие в раздаче FLR. Если 12 декабря 2020 года на вашем счету были XRP, то при запуске Flare Network вам подарят столько же FLR. Например, если было 100 XRP, то вы бесплатно получите 100 FLR. Данную раздачу поддержали почти все биржи и кошельки. Полный список можно найти на официальном сайте.
2. Принять участие в раздаче DFLR. Flare Finance отправят DFLR всем владельцам FLR. Дату раздачи и список кошельков, которые буду ее поддерживать, заранее объявят в официальном блоге.
3. Обменять DFLR на YFLR. В течение семи дней после получения, DFLR нужно обменять на YFLR, иначе они сгорят.

Таким образом, если 12 декабря 2020 года на вашем кошельке были XRP, то получить YFLR вы сможете бесплатно. Если же XRP на вашем кошельке не было, то нужно будет купить токены FLR на бирже, когда запустится Flare Network.

На данный момент неизвестно, сколько будут стоить токены YFLR. Их можно будет сразу продать на бирже FlareX, либо внести в качестве депозита на FlareFarm.

Вырастить управляющие токены YFIN. Flare Finance — децентрализованная автономная организация (DAO). Это означает, что принимать решения о развитии проекта будут владельцы управляющего токена — YFIN. Он будет выпускаться на платформе доходного фермерства FlareFarm в течение первых трех лет работы Flare Finance. Все, что нужно сделать инвестору — внести депозит токенами YFLR на FlareFarm и ждать получения управляющих токенов YFIN. Способ будет доступен как только после запуска Flare Network.

Принять участие в тестировании. Продукты FlareX, Flare Farm и FlareWrap уже тестируются. Чтобы мотивировать сообщество участвовать в разработке, Flare Finance подготовил призы для активных пользователей. Все что нужно:

1. Установить и настроить кошелек MetaMask по инструкции разработчиков. 
2. Следить за сервером в Discord, чтобы не пропускать розыгрыши и задания.
3. Выполнять задания в тестовых версиях FlareX, Flare Farm и FlareWrap: обменивать токены, делать депозиты, создавать стейблкоины.

Среди призов платиновое ожерелье с логотипом Flare Finance, коллекционные NFT «Samurai», а также XRP, DOGE и LTC на кошелек.

На площадке Rarible уже выпущено 1000 коллекционных NFT «Samurai». Каждый из них дает возможность получать 0.001% от прибыли команды. Платиновое ожерелье с логотипом Flare Finance получают 10 лучших участников на каждом этапе тестирования.

Заключение

Flare Finance — первая DeFi-платформа с поддержкой XRP и других активов, в которых не предусмотрены смарт-контракты. Flare Finance предоставляет все наиболее популярные финансовые инструменты: биржу, сервис кредитования, фонд страхования и даже майнинг-пул.

С помощью FlareWrap можно будет использовать не только внутренние токены YFLR, YFIN и YMIN, но и любые токены стандарта ERC-20 из блокчейна Ethereum.

Анонимная команда разработчиков Flare Finance уже тестирует продукты и готовит их к выходу. Точная дата пока неизвестна, но уже сейчас есть способы инвестировать в проект и заработать.

---