Не только Ethereum: DeFi-проекты на других блокчейнах

Совместно с партнерами из Monolithos, мы завершаем цикл материалов, посвященный введению в DeFI для новичков. В этом материале мы подробнее расскажем про блокчейны, на которых уже работают или скоро начнут работать свои DeFi-приложения: Binance Smart Chain, Polkadot, TRON и Cardano. Мы напишем, в чем их отличия от Ethereum и приведем примеры DeFi-приложений на этих блокчейнах.

1. Деньги под управлением программ: что такое DeFi
2. Зачем использовать DeFI, если есть банки
3. Что общего у DeFi и криптовалюты
4. Почему большинство DeFi-проектов создаются на Ethereum
5. DeFi-токены: что это такое и зачем они нужны
6. DeFi-бум 2020 года: в чем суть и почему все так заинтересованы
7. Не только Ethereum: DeFi-проекты на других блокчейнах

Вспоминаем основные понятия

• Ликвидность — средства пользователей на счетах смарт-контрактов DeFi-проекта.
• Поставка ликвидности — депозиты в DeFi-проекты.
• Децентрализованная биржа — DeFi-приложение, в котором пользователи обменивают одни монеты на другие.
• Управляющие токены — это токены, которые дают право голоса за внесение изменений в приложения.
• Доходное фермерство — стратегия заработка, которая учитывает не только проценты доходности, но и раздачу управляющих токенов.

Binance Smart Chain (BSC)

Крупнейшая по объемам торговли криптовалютная биржа Binance выпустила 2 блокчейна:

• Binance Chain — предназначен только для работы децентрализованной версии биржи Binance. Запущен весной 2019 года. 
• Binance Smart Chain — это платформа, на которой есть возможность создавать смарт-контракты, децентрализованные приложения и DeFi-проекты. Работает с сентября 2020 года.

DeFi-экосистема работает на Binance Smart Chain (BSC). Блокчейн совместим с Ethereum Virtual Machine (EVM). Это означает, что у разработчиков появляется возможность взять за основу программный код приложений на Ethereum и перенести их на BSC, а пользователи могут настроить MetaMask для работы с блокчейном Binance. 

На BSC есть свой стандарт токенов BEP-20, аналогичный стандарту ERC-20 на Ethereum. BNB — основная монета платформы Binance Smart Chain, аналог ETH у Ethereum.

Главное отличие Binance Smart Chain от Ethereum — централизация блокчейна. BSC использует алгоритм консенсуса PoSA. Это означает, что транзакции подтверждают ноды с наибольшим количеством BNB. Максимальное количество таких нод — 21. И в середине марта 2021 года все ноды контролируются компанией Binance, создавшей блокчейн. Только у таких нод есть достаточное количество BNB, чтобы войти в список из 21-ой ноды.

Примеры DeFi-проектов на BSC:

Venus. Приложение для кредитования и создания стейблкоинов. Аналог кредитных протоколов Compound и Aave, а также проектов по выпуску стейблкоинов MonolithosDAO и MakerDAO. В нем пользователи предоставляют и берут займы в BEP-20 токенах. В ответ на депозит приложение выдает vTokens. Например, за депозит в USDT выдает vUSDT. Также Venus выпускает стейблкоины VAI под залог криптовалюты. Управляющий токен приложения — XVS.

PancakeSwap. Децентрализованная биржа. Аналог Uniswap, SushiSwap и других DEX на Ethereum. Помимо обмена токенов, пользователи PancakeSwap зарабатывают на «Доходном фермерстве» и участвуют в лотереях при помощи управляющих токенов CAKE. 

Также у проекта есть отдельный раздел, в котором можно выиграть NFT, созданные командой PancakeSwap. Некоторые показатели проекта периодически превышают показатели биржи Uniswap на Ethereum. Например, 18-19 февраля суточный объем торгов на PancakeSwap превысил аналогичный показатель на Uniswap, а 4 марта так было с количеством средств на смарт-контрактах (TVL).

Autofarm. Приложение для автоматизации «Доходного фермерства». Аналог Yearn Finance на Ethereum по принципу работы. В приложении есть система хранилищ (Vaults), которая отслеживает проценты доходности в пулах ликвидности и раздачу управляющих токенов. Хранилища перемещают средства пользователя туда, где проценты доходности выше и учитывают размеры комиссий за такие транзакции. 

Также весной 2021 года в Autofarm начнет работать агрегатор децентрализованных бирж, аналог 1inch на Ethereum. Он будет отслеживать, на каких биржах ниже комиссии и цены и будет проводить сделку через них. Управляющий токен — AUTO. Приложение также работает на блокчейне Huobi ECO.

Polkadot

Polkadot создал Гэвин Вуд — один из основателей Ethereum и создатель языка программирования Solidity. Polkadot предназначен для взаимодействия с другими блокчейнами. У пользователей этого проекта появится возможность использовать монеты разных блокчейнов. Например, обменять BTC на ETH в DeFi-приложении.

Polkadot состоит из 3-х элементов:

1. Ретранслирующая сеть. Главная сеть Polkadot, которая соединяет дополнительные сети — парачейны.
2. Парачейны. Блокчейны, которые выполняют определенные функции. Например, парачейн Moonbeam отвечает за работу со смарт-контрактами. Парачейны обрабатывают информацию и отправляют результат на подтверждения в ретранслирующую сеть. Для крупных проектов разработчики Polkadot выделяют отдельный парачейн.
3. Мосты. Обеспечивают связь Polkadot с другими блокчейнами. Например, с Ethereum или Bitcoin. При помощи мостов на Polkadot появляется возможность использовать монеты других блокчейнов.

Примеры DeFi-проектов на Polkadot:

Equilibrium. Приложение для кредитования и выпуска стейблкоинов. В марте 2021 года работает в отдельном парачейне в тестовой сети. У проекта настроен мост с Ethereum — он совместим с криптовалютой ETH и ERC-20 токенами. В 2021 году разработчики планируют запустить Equilibrium в основной сети, добавить децентрализованную биржу с маржинальной торговлей, а также возможность создавать деривативы и предоставлять займы. В феврале 2021 года разработчики объявили о совместной работе с Curve Finance. Это один из главных DeFi-проектов на Ethereum и в будущем он будет работать и на Polkadot.

Acala. Приложение для выпуска стейблкоинов доллара США aUSD. В марте 2021 года приложение работает в тестовой сети, проходит аудиты безопасности и экономики. Помимо выпуска стейблкоинов, в Acala работает децентрализованная биржа, а у пользователей есть возможность зарабатывать на поставке ликвидности.

Polkaswap. Децентрализованная биржа. В марте 2021 года работает в тестовой сети — доступны только функции обмена токенов и поставки ликвидности. В первом квартале года разработчики планируют запустить биржу в основной сети, настроить мост с Ethereum и пройти аудиты. Во втором квартале — запустить обновленную версию биржи с новыми функциями.

Другие блокчейны для DeFi

TRON. Китайский блокчейн, который работает с июня 2018 года. С ростом популярности DeFi в 2020 году создатели блокчейна выпустили децентрализованную биржу JustSwap, кредитное приложение JustLend, приложение для выпуска стейблкоинов JUST и другие проекты. В отличие от других аналогов Ethereum, DeFi-экосистема блокчейна TRON зависит от репутации его основателя — Джастина Сана. А названия некоторых проектов образованы от его имени: приложения JUST, JustLend и JustSwap — от имени Justin, приложение SUN — от фамилии Sun.

Рекомендуем материал. Для тех, кто хочет узнать подробности про DeFI на блокчейне TRON. В нем рассказываем, как создатели TRON развивают DeFi-экосистему своего блокчейна.

Cardano. Проект сооснователя Ethereum Чарльза Хоскинсона. В марте 2021 в Cardano отсутствует возможность создания смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Разработчики добавят эти функции в обновлении Goguen до конца 2021 года. C появлением возможности создания DeFi-проектов, в новом обновлении изменится механика расчета комиссий. В отличие от Tron или Ethereum, они будут фиксированными, вне зависимости от нагрузки на сеть. За первые 2 месяца 2021 года курс монеты блокчейна ADA увеличился на 622%: с $0,18 до $1,3. Одна из причин — скорый выход обновления Goguen.

Заключение

Помимо Ethereum, существуют и другие блокчейны для запуска DeFi-приложений:

• Binance Smart Chain (BSC) — блокчейн криптовалютной биржи Binance. BSC совместим с Ethereum Virtual Machine, что упрощает перенос проектов с Ethereum. DeFi-проекты работают с 2020 года. Децентрализованная биржа PancakeSwap конкурирует по некоторым показателям с Uniswap. В отличие от Cardano или Ethereum, блокчейн BSC более централизован. В середине марта 20201 года все транзакции подтверждает 21 нода, каждая из которых контролируется компанией Binance.
• Polkadot — блокчейн для работы с другими блокчейнами. Поэтому его проекты используют монеты других блокчейнов, например ETH и ERC-20 токены, а пользователям не придется выбирать, чем пользоваться: Ethereum или Polkadot. DeFi-приложения Polkadot работают в тестовой сети, однако запуск в основной сети запланирован на 2021 год.
• TRON — блокчейн Джастина Сана. DeFi-экосистему блокчейна начали развивать создатели TRON в 2020 году.
• Cardano — блокчейн сооснователя Ethereum Чарльза Хоскинсона. Первые DeFi-проекты появятся в 2021 году с выходом обновления Goguen. Комиссии за транзакции будут фиксированными.