DeFi-дайджест. Выпуск 6

MAFF совместно с Monolithos продолжает освещать главные события DeFi рынка и публиковать еженедельные дайджесты с обзором последних новостей. 

В этом выпуске мы рассмотрели события с 18 по 25 января 2021 года.

Объемы DeFi за неделю 

Общий объем активов (TVL) рынка DeFi достиг нового максимума — в прошлую среду этот показатель поднялся до $25 млрд. Достижение нового пика показателем TVL вселяет оптимизм во всех пользователей рынка DeFi: все надеятся на еще больший рост. 

Что касается главных проектов DeFi на этой неделе — лидерами остаются Maker ($4,23 млрд) и Aave ($3,22 млрд). В пятерке лидеров произошли изменения: Uniswap ($2,98 млрд) обогнал Compound ($2,88 млрд) и занял 3-е место, а Curve Finance ($2,26 млрд) заменил SushiSwap ($1,88 млрд) на 5-м месте.

Топ DeFi-токенов за неделю

DeFi Pulse Index (DPI) на прошедшей неделе вырос на 2,83% и на прошлой неделе составил $223,91 доллара. Обновился и список самых доходных проектов недели: 

• PERP +120%;
• ALPHA +120%;
• CRV +90%;
• MTA +75%;
• ROOK +70%.

Истории недели 

• Kyber 3.0: модернизация архитектуры. Сеть Kyber Network обозначила планы по апгрейду «Kyber 3.0», в рамках которого, проект трансформируется из одного протокола ликвидности в целый хаб таких протоколов.
• Токен GHST запущен на платформе Matic. Игра Aavegotchi на платформе Aave проводит кампанию поощряемой миграции ликвидности, нацеленной на её управленческий токен GHST.
• Последняя неделя майнинга ibETH/ALPHA на Uniswap. Alpha Homora готовится перенести свой пул ibETH/ALPHA на AMM (автоматический маркет-мейкер) SushiSwap. 
• Как дела у EIP-1559. Разработчик Ethereum core, Тим Бейко, рассказывает о текущем состоянии EIP-1559 — обновлении, которое оптимизирует механизм работы комиссий в сети Ethereum, а также подготовит валюту ETH к переходу на дефляционную модель.
• Новости о запуске Saddle. Команда новой биржи Saddle для токенов с закрепленной ценой выступила с заявлением касательно мер, принятых в отношении недавнего инцидента с проскальзыванием цены.
• dYdX — итоги 2020 года. Команда проекта децентрализованных деривативов dYdX рассматривает показатели роста за прошлый год.

Фарминг 12% с помощью ibETH Vault от Alpha Homora

APY ETH-приложений в DeFi обычно держатся на невысоком уровне. Например, APY Compound ETH составляет всего 0,13%, что, не привлекает толпы инвесторов.

Именно поэтому инвесторам интересны предложения на ETH, которые могут обеспечить хорошую доходность относительно безопасным способом. Хорошая новость — ibETH Vault от Alpha Homora может обеспечить такую возможность.

Alpha Homora — это протокол, работающий с использованием заемных средств. Его процентный ETH (ibETH) помогает стимулировать ликвидность проекта. Инвесторы депонируют ETH и получают пропорциональную сумму ibETH. На нее начисляются проценты, выплачиваемые заемщиками ETH Alpha Homora. Этот метод обеспечивает держателям ibETH доходность 11,73% годовых, что является высоким показателем для фермы на ETH.

Чтобы присоединиться к ферме, достаточно перейти на страницу ibETH Vault Alpha Homora и конвертировать любое количество ETH в ibETH. Как только вы подтвердите конвертацию, ваш ibETH автоматически начнет приносить доход.

Эта ферма относительно безопасна, но кредиторы Alpha Homora ETH могут столкнуться с риском накопления долгов заемщиков. Например, в случае, когда ликвидаторы не могут действовать достаточно быстро. Никогда не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять.

Урожайность ферм в хранилищах Yearn V2

Yearn — один из самых перспективных и продуктивных проектов DeFi рынка. Многие пользователи ждали релиза Yearn’s V2 Vaults, который состоялся на прошлой неделе.

Являясь доработанной версией системы Yearn V1, V2 Vaults позволяет использовать сразу несколько стратегий получения доходности и кредитное плечо. Таким образом, V2 Vaults является более гибкой и прибыльной системой.

Yearn выпустил три продукта V2 Vaults: USDC, DAI и HEGIC. Поскольку все они были выпущены всего несколько дней назад, их первый цикл фарминга еще не прошел и пока мы не можем получить четкое представление о фактической доходности. Однако предварительные цифры можно назвать уже сейчас. 

Разработчик Yearn Дуг Молина уже отмечал, что во время предварительных тестов USDC V2 Vault получил примерно 56% APY, а DAI V2 Vault — около 28% APY. Эти значения можно считать отправными точками.

Чтобы вложить средства в V2 необходимо внести депозит через панель управления Yearn Vault или через панель инструментов DeFi Zerion и Zapper.fi.

Рассмотрим процесс панели управления Yearn. Для начала достаточно выбрать ферму и присоединиться к ней:

• Перейдите в Yearn и подключите свой кошелек.
• Нажмите на панель управления Yearn Vault.
• Выберите необходимый вам V2 Vault и щелкните по нему.
• Подтвердите транзакцию и внесите желаемую сумму депозита. 
• Вы получите соответствующее количество yvTokens (yvDai, yvUSDC, yvHEGIC). Эти yvToken показывают вашу долю в пуле токенов Vault.

С этого момента можно получать доход от фермерства. yvTokens будут накапливаться на кошельке и позже могут быть выгодно проданы. 

Yearn — это уважаемый и проверенный DeFi-проект, но тем не менее, важно всегда проводить самостоятельное исследование проекта, прежде чем в него инвестировать.

Примечание: материал является адаптацией рассылки DeFi Pulse Farmer №25 за авторством А. Проватидиса и Вильяма М. Пистера.