Содержание
В этом материале мы с нашими партнерами из Monolithos подобрали для вас главные новости DeFi за прошедшую неделю и 2 стратегии для заработка на DeFi. Одна для более рискованных инвестиций и с большей доходностью, другая для менее рискованных инвестиций, но с меньшей доходностью.
В статье рассматриваем события с 7 декабря по 13 декабря 2020 года.
Обзор DeFi за неделю
Объем активов в экосистеме DeFi (TVL) в прошлый понедельник превысил $15 млрд. Для сравнения: до января 2020 года этот показатель не превышал $700 млн. К концу недели TVL снизился до $14,05 млрд. Однако, учитывая темпы роста DeFi, отметка в $20 млрд кажется достижимой. Нам остается наблюдать, как DeFi покажет себя в последние 3 недели 2020 года: продолжит падение, продемонстрирует скачкообразный рост или будет колебаться где-то посередине.
Главные новости DeFi за неделю
- Рост интереса к связанным с ETH активам: «Крипто Индекс Фонд 10 от Bitwise» и «Предложение ETHE» инвестиционной компании Grayscale.
- Председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) Хит Тарберт сообщил о намерении уйти со своего поста в начале следующего года. В октябре 2020 года Тарбет высказывался в поддержку DeFi, называя саму их идею «революционной».
- Эмитент стейблкоина Paxos и криптоплатежная компания BitPay подали заявки на получение банковской лицензии в США. В случае с Paxos, компания вероятнее всего просто готовится к возможному введению новых регулятивных законодательных актов, таких как STABLE Act.
Топ DeFi-токенов за неделю
DeFi Pulse Index (DPI) снизился на 7% за неделю до отметки в 94,46%. Наибольший рост за этот период показали следующие токены:
Истории недели
- Compound голосует за распределение COMP среди пользователей, пострадавших от недавней ликвидации Dai через Compound.
- Maker проводит операционное голосование по добавлению renBTC и UNI в качестве поддерживаемых залоговых активов.
- Maker также проводит голосование за снижение стабилизационных комиссий до 0% и внесение Yearn в белый список OSM оракула YFIUSD.
- Aave готовится активировать вторую версию протокола управления Aave Protocol Governance V2.
- Команда Terra предлагает создать TerraUSD (UST) и 3pool метапул на Curve.
- Curve предлагает создать пул AAVE aStable.
- Сообщество Yearn выпускает свой первый Партнерский Обзор Yearn.
Фарминг на расширение при помощи Empty Set Dollar
Алгоритмический стейблкоин-проект Basis закрылся в 2018 году, но вдохновил множество других. Empty Set Dollar — один из наиболее интересных проектов из их числа. Его можно воспринимать как некое «перерождение» Basis, но в сфере DeFi. Empty Set Dollar не полагается на избыточное обеспечение по примеру DAI или на изменение объема предложения по примеру Ampleforth. Вместо этого, проект использует добровольные и вознаграждаемые перебазировки.
Как работает Empty Set Dollar
В основе проекта находится стейблкоин ESD, который также является и токеном управления. Чтобы система ESD работала, пользователи закладывают токены в DAO проекта и участвуют не только в управлении протоколом, но и в перебазировке стейблкоина.
Монета создается в периоды расширения предложения. Если созданные монеты не применяются для погашения долга протокола, то служат вознаграждением держателям заложенных ESD.
Предусмотрен механизм сжигания монеты в период снижения предложения. Сжигание производится в обмен на особые купоны, эквивалентные ESD в соотношении 1:1. Они также приносят бонусные ESD в период расширения предложения.
Как фармить ESD
В декабре 2020 года на Empty Set Dollar действует гибкая программа наград, которая изменяется в соответствии с текущим уровнем предложения в проекте.
Существует вознаграждаемый пул ESD-USDC на Uniswap. Поставщики ликвидности (ПЛ) этого пула всегда получают 20% вознаграждений от Empty Set Dollar в период расширения, вне зависимости от текущего уровня предложения.
Если ESD падает ниже привязки, поставщики ликвидности получают только трейдинговые комиссии.
Распределение оставшихся 80% вознаграждений в период расширения зависит от ряда условий. У проекта есть специальные купоны ESD. Держатели этих купонов получают 80% вознаграждений в период расширения в течение всего времени существования этих купонов. Если купонов нет, 80% вознаграждений отходит держателям заложенных ESD.
В результате, существует 3 способа фармить ESD в протоколе Empty Set:
- Быть ПЛ в пуле ESD-USDC на Uniswap и закладывать ПЛ-токены на странице вознаграждений Empty Set.
- Закладывать ESD на странице DAO проекта и получать вознаграждения в ESD в периоды расширения предложения после того, как держатели купонов получат свою долю.
- Покупать купоны ESD и получать бонусные вознаграждения в периоды расширения предложения.
В декабре 2020 года ПЛ зарабатывают в пуле ESD-USDC свыше 600% годовых в ESD. Напомним, что эти вознаграждения работают на основе механизма эластичного предложения. Это означает, что годовая процентная ставка будет сильно изменяться. Но многих поставщиков ликвидности заинтересует то, что это стейблкоиновый пул с ограниченным риском непостоянной потери (НП). Для того, чтобы рассчитать актуальную на данный момент сумму вознаграждений, зайдите на esd.tools.
Важно: Проверяйте всю информацию самостоятельно. Проекты на основе эластичного предложения, даже такие как Empty Set Dollar, являются риском для инвестора. Никогда не вкладывайте в проект деньги, которые не можете позволить себе потерять.
Фарминг при помощи стейблкоинов и WBTC в IDLE
Для консервативных и осторожных пользователей важно найти сильные, понятные и безопасные проекты. На этой неделе в качестве такого проекта мы рассмотрим Idle — протокол токенизации растущего процента.
Команда Idle недавно запустила новую децентрализованную систему управления, а осенью 2020 года ввела несколько урожайных ферм, подходящих для консервативных пользователей. Поддерживаются только стейблкоины и WBTC, протокол проходит аудит и разрабатывается известной командой.
Как сделать депозит в Idle:
- Перейдите в панель управления Idle «Best-Yield». На панели управления вы найдете 5 стейблкоин-ферм протокола, а также ферму WBTC.
- Нажмите кнопку «Deposit» напротив желаемой фермы и проведите подтверждающую транзакцию, а затем и депозит.
На панели управления Idle также находится прогнозный калькулятор. При помощи него вы можете оценить ожидаемую прибыль от разных размеров депозита.
Важно: Всегда проводите самостоятельное исследование проекта, прежде чем в него инвестировать. Это относится и к проектам, которые прошли аудит, как Idle.
Заключение
В этом материале мы с нашими партнерами из Monolithos рассказали про главные новости DeFi за прошедшую неделю, подобрали топ DeFi-токенов и главные голосования по управлению протоколами. Также мы рассказали про 2 стратегии заработка:
- Фарминг ESD в протоколе Emty Set Dollar — более рискованный, но с APR до 600%.
- Фарминг в Idle — менее рискованный, но с APR до 46%.
Примечание: материал является адаптацией рассылки DeFi Pulse Farmer №19 за авторством А. Проватидиса и Вильяма М. Пистера.
