Содержание
С 1-го июня 2021 года криптовалютный сервис Broex работает в юрисдикции Эстонии и внедряет систему видео идентификации личности. Теперь пользователи могут быть уверены, что их криптовалюта легальна, а все платежные операции соответствуют международным требованиям. В материале мы подробнее расскажем, почему верификация проходит по видео и что она дает.
Платформа Broex зарегистрирована на территории ЕС, поэтому попадает под действия европейских санкций. С 18 октября 2018 года пользователи с российским аккаунтом больше не могут хранить криптовалюту или торговать ей на платформе.
Платформа для инвестирования Broex зарегистрирована в Эстонии. Быстрая верификация по видеосвязи полностью соответствуют принципам KYC («знай своего клиента») и AML («противодействие отмыванию денег»), принятым в Евросоюзе. Таким образом, государственное регулирование помогает снижать риски клиентов, предотвращать взяточничество и коррупцию.
Аналогичную процедуру проходят клиенты банков и электронных кошельков в большинстве стран. В России можно найти множество примеров. Чтобы пополнить QIWI-кошелек наличными, потребуется ввести паспортные данные. Но для совершения через него операций на сумму более 60 тыс. рублей в месяц, придется идти в специальное отделение с паспортом. А Сбербанк в качестве дополнительной верификации использует более современные инструменты, такие как биометрическое и голосовое распознавание клиента.
Подробнее узнать о требованиях и порядке идентификации личности можно из регламента Министерства финансов Эстонии. Текст на английском.
Для прохождения верификации понадобится паспорт и второй документ на выбор. Им может быть водительское удостоверение, либо документ, подтверждающий место жительства. После их демонстрации, специалист задаст несколько стандартных вопросов. Например, о сфере деятельности, целях использования сервиса, а также связях с Эстонией.
Вопросы нужны, чтобы предупредить клиентов о возможных нарушениях действующего законодательства. Так, если пользователь из России собирается покупать криптовалюту на сумму свыше 15 тыс. евро в месяц, его предупредят, что подобные обороты законны только для граждан Евросоюза.
Подробнее узнать о том, как Закон Эстонии по борьбе с отмыванием денег влияет на использование криптовалют можно в блоге сервиса верификации Sum&Substance. Текст на английском языке.
Сам Broex не собирает данные о своих клиентах. Идентификация происходит с помощью Sum&Substance — сервиса удаленной верификации личности. Эта компания никак не связана с государством или корпорациями и не передает им пользовательские данные. Sum&Substance сообщают Broex только результат проверки — успешный или отрицательный. Также услугами этой компании пользуется большинство российских цифровых сервисов, например, Avito, YouDo, Gett, YouDrive и BlaBlaCar.
Подробнее об обеспечении безопасности процесса верификации можно узнать на странице официального сайта Sum&Substance.
Весь процесс занимает около 15 минут и включает несколько шагов:
Сразу после верификации станет доступна покупка и продажа нескольких десятков криптовалют с помощью банковской карты. Видео-инструкция по прохождению верификации:
С 1-го июня платформа для инвестирования Broex официально работает в юрисдикции Эстонии. Поэтому для использования платформы необходимо пройти верификацию личности. Так как процесс верификации осуществляется сторонней компанией и соответствует всем нормам Евросоюза, использование Broex становится полностью легальным и безопасным.
Редактор:
Дмитрий Егоров
Обложка и иллюстрации:
Екатерина Ярмаркина
Данный сайт использует cookies.
Показать комментарии
Ага, а потом продаст кому-нибудь мои данные...
На кой хрен мне такая компания, тем более, зарубежная...
Вот из-за того, что нету контроля за такими вот "частными" компаниями, собирающими данные, страдают люди.
И вообще, где закон, регламентирующий истребование именно такого вида верификации личности?
Я против.