Гайд | Как избежать спорной ситуации при покупке криптовалюты в Р2Р-обменнике Skip to content
Как избежать спорной ситуации в Р2Р-обменнике Обложка

Как избежать спорной ситуации в Р2Р-обменнике

В P2P-обменниках могут возникать спорные ситуации между участниками сделки. Для их решения работают специалисты сервиса — арбитры —, которые помогают разобраться в ситуации и принять решение в пользу одного из участников. Но такой способ может занять много времени и дополнительных усилий. В некоторых случаях проще найти компромисс и решить ситуацию самостоятельно. Так, чтобы оба пользователя были довольны.


Дмитрий Егоров, шеф-редактор Maff Media.


У меня получилось найти компромисс в спорной ситуации при покупке USDT в телеграм-боте BZ Banker от Р2Р-обменника Bitzlato. И в материале я показал саму ситуацию и выход из нее. Так как она в какой-то мере типичная, я также добавил рекомендации, как поступать в подобных случаях.

Описание ситуации

Я покупал стейблкоины USDT. У продавца была верификация, рейтинг больше 10, 21 положительный отзыв и ни одного отрицательного. Для меня таких показателей было достаточно, чтобы начать сделку в P2P-обменнике. 

Данные о продавце и условия торговли
1 — данные о продавце: верификация, рейтинг и отзывы, 2 — условия торговли

В условиях сделки было только приветствие и информация о том, что продавец работает быстро и принимает переводы на карту «Тинькофф» — я выбирал именно такой способ оплаты за USDT. Каких-то особых условий, вроде комментария к платежу, не было.

Совет от Maff

Если у продавца нет верификации, а количество отрицательных отзывов выше положительных, то обычно это означает, что пользователь мошенник. Лучше начать сделку с кем-то другим.

Когда продавец согласился начать со мной сделку, бот прислал сообщение с номером банковской карты и именем получателя. На них я отправил рубли со своей карты «Тинькофф».

Реквизиты продавца

Затем я подтвердил оплату в боте и начал ждать, пока продавец подтвердит ее получение.

Сообщение бота, что продавец оповещен об оплате

Через минуту продавец начал со мной переписку. Он написал, что просит при отправке указать комментарий к платежу «сделка на битзлато» и что он подозревает, что это не я отправил ему деньги.

Сообщения продавца где он подзревает что отправитель не я

После моего объяснения, что платеж уже совершен и комментарий к нему не написать, продавец предложил написать «сделка на битзлато» на листочке и приложить рядом документ отправителя или банковскую карту — как мне удобнее.

Сообщения продавца где он предлагает прислать фото документов или карты

В итоге я оказался в ситуации, когда я уже перевел продавцу деньги за USDT, а он не переводит их мне и требует дополнительных данных, которых не было указано в условиях сделки и которые я совершенно не хочу отправлять.

Рекомендуем материал

Для тех, кто хочет быть максимально защищенным при торговле в Р2Р-обменниках. Собрали 7 советов по безопасной торговле от CEO Bitzlato.

Взгляд на ситуацию с двух точек зрения

Чтобы понять, как решать такие ситуации, нужно рассмотреть эту с двух точек зрения. Тогда станет понятно, из-за чего она возникла. А найдя причину уже можно будет предложить решение.

Взгляд с моей стороны. Я перевел деньги согласно описанным условиям, а продавец теперь требует фотографию паспорта и карты, и не отпускает монеты. Все это выглядит подозрительным, так как я не понимаю, для чего ему эти данные. Из-за того, что я все меньше ему доверяю, я не хочу ему ничего скидывать. 

Мне кажется, что правда на моей стороне, так как делал все согласно инструкциям. И просьба продавца для меня является необоснованной.

Совет от Maff

Продавцу можно написать перед переводом денег и уточнить, есть ли у него дополнительные условия. Если они есть и вас не устраивают, то вы просто отмените эту сделку и найдете другую. 

Взгляд со стороны продавца. Тут опишу свои догадки, которые кажутся мне близкими к реальности. Скорее всего, продавец начал переживать, потому что мой аккаунт не верифицирован. У меня было немного активности на этом аккаунте и это стало подозрительным для продавца. 

Он мог начитаться отзывов о различного рода мошенниках и спохватился уже после того, как получил деньги себе на карту. Вероятнее всего, он хотел только убедиться, что мой аккаунт не является мошенническим. И что я не попытаюсь позвонить после сделки в банк и отменить перевод, ссылаясь на ошибку.

И чтобы начать снова мне доверять, он попросил те данные, которые позволили бы сопоставить полученные деньги с отправителем. По его мнению. 

Рекомендуем материал

Рассказываем, что может случиться, если принимать оплату от пользователя без верификации и рейтинга. История о том, как основатель Maff Алексей Помыканов попал на допрос к следователю из-за сделки в P2P-обменнике.

В ситуации, когда оба пользователя друг другу не доверяют, самый логичный и безопасный вариант — обратиться к арбитру компании Bitzlato, чтобы он разрешил наш спор.

Он свяжется с участниками сделки и запросит у них дополнительную информацию. Затем, на ее основе, примет решение в пользу одного из участников.

Информация об открытии споров в боте

Но чтобы решить ситуацию через спор, нужно сначала подождать 40 минут с момента моего подтверждения оплаты — кнопка для открытия спора появится только тогда. А затем общаться с арбитром неопределенное время и ждать его решения. 

Также мне все равно пришлось бы отправлять ему дополнительную информацию. Например, чек от банковского перевода и баланс на счету, фото карты или документов на фоне сделки. Так бы я доказал арбитру, что совершил перевод. И в результате, решение должно было бы быть в мою пользу.

Совет от Maff

На все время спора монеты продавца остаются заблокированнными и он не может с ними ничего сделать до решения арбитра по сделке. Поэтому за наличие оплаченных USDT беспокоиться не нужно.

Баннер Maff Metaverse тонкий погрузиться

Выход из ситуации

Когда я понял, что продавец скорее всего переживает, что я могу оказаться мошенником, я понял вот что: продавец обычный пользователь и сам мошенником не является. У него есть верификация, 21 положительный отзыв и ни одного отрицательного. Ему нужны не мои паспортные данные, а подтверждение того, что именно я отправил деньги. 

И так как я хотел быстро купить USDT и не хотел тратить время на разбор спорной ситуации с арбитром, я подумал, а какие еще данные я могу отправить продавцу для подтверждения. Таким компромиссным решением стало фото банковской карты, с которой я отправил деньги, на фоне открытой сделки. Я проводил ее в веб-версии Telegram, поэтому мог сфотографировать карту на фоне монитора, на котором открыта сделка. 

Отправлять незнакомому человеку фото с номером карты без CVC-кода на обратной стороне безопаснее, чем фото документов. Поэтому я выбрал фото карты, а не паспорта. А листа бумаги и ручки, чтобы написать «сделка на битзлато», у меня под рукой не было. Поэтому я предложил прислать фото карты на фоне сделки. Ожидаемо для меня, продавец согласился на этот вариант и поблагодарил за понимание.

То есть я оказался прав — продавец обычный пользователь и запрашивал паспорт только для своего успокоения.

Мое сообщение с предложением сделать фото карты на фоне сделки и ответ продавца
1 — мое сообщение, где я предлагаю прислать фото карты на фоне сделки, 2 — ответ продавца с согласием

Я сделал фото банковской карты так, чтобы на ней был виден только ее номер. А на заднем плане была видна сделка на экране монитора. И отправил это фото продавцу через сообщения бота. 

Сообщение с моим фото карты на фоне сделки

В ответ продавец поблагодарил меня за фото. И сразу же подтвердил получение денег. А мне на счет поступили USDT.

Сообщение с благодарностью от продавца и оповещение о получении USDT от него
1 — сообщение, в котором продавец говорит «Спасибо», 2 — сообщение от бота о том, что я получил USDT от продавца на свой кошелек

В результате, я не стал дожидаться возможности открыть спор и решать ситуацию с арбитрами, а нашел компромиссный вариант, который устроил нас обоих. На решение ситуации у меня ушло ровно 5 минут. А если бы я решал ее через открытие спора, то потратил бы не менее часа.

Важно

Решение спорной ситуации через открытие спора и арбитров всегда безопаснее, чем любые договоренности с другим пользователем в чате. Я показал только частный случай, в котором действовал на свой страх и риск. 

Заключение

При покупке USDT в телеграм-боте BZ Banker от Р2Р-обменника Bitzlato у меня возникла спорная ситуация с продавцом. Обычно такие ситуации решают арбитры — специалисты службы поддержки сервиса. Такой способ занимает много времени, поэтому я нашел с продавцом компромисс, который устроил нас обоих. 

В материале показал саму ситуацию и выход из нее, посмотрел на нее со своей стороны и со стороны продавца. А также дал свои рекомендации, как поступать в таких случаях.

Баннер Maff Metaverse Мероприятие

Редактор:
Андрей Лапушкин

Обложка и иллюстрации:
Юлия Чистякова

Поделиться в соц сетях:

Быстрее всего информацию о метавселенных, новых проектах, NFT и новинках в блокчейн-индустрии можно найти в нашем телеграм-канале. Разборы новых метавселенных, стримы с экпертами, бесплатные курсы и многое другое.

Рекомендуем почитать

Еще почитать по теме

Комментариев пока нет, добавьте свой отзыв ниже.


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.