В искусстве есть проблема с отмыванием денег: как NFT могут усугубить ситуацию Skip to content
Обложка отмывания через NFT

Большая стирка: как NFT усугубят проблему отмывания денег в искусстве

NFT потрясли мир искусства, но некоторые эксперты предполагают, что токены могут усугубить проблему отмывания денег. Про схему отмывания через искусство и NFT, а также о том, как будут регулироваться токены — расскажем в статье.

Мнения о связи NFT с отмыванием денег

По оценкам международного валютного фонда, в 2018 году законный рынок искусства оценивался примерно в $68 млрд. А ООН дополнила эту оценку и подсчитала, что $6 млрд из них приходится на незаконный рынок искусства. 

Чтобы определить, к чему именно относятся эти деньги, Сенат США провел расследование и выпустил отчет, в котором связал их с отмыванием денег. С ним согласны известные деятели искусства, которые считают, что появление NFT только усугубит эту проблему.

Рекомендуем материал

Преступники могут отмывать деньги не только через NFT, но и с помощью криптовалюты. В материале рассказываем о громких арестах россиян за отмывание денег через криптовалюту, а также даем рекомендации, как законно вести криптовалютную деятельность в РФ.

Кэт Граффэм, профессор факультета искусства и дизайна Университета Ласелла считает, что NFT уже используются для отмывания денег аналогично тому, как это делается с физическим искусством. Также она добавила, что по сравнению с обычными физическими произведениями искусства, NFT дают больше преимущества преступникам. Это связано с тем, что «грязные» средства проще перемещать. Они привязаны к децентрализованной валюте и нет физических произведений искусства, которые нужно было бы транспортировать или хранить на складах оффшорных налоговых убежищ.

Беседа об отмывании денег
Беседа деятелей искусства о противодействии отмыванию денег на арт-рынке. Источник: youtube.com

А Габриэль Идальго, управляющий директор компании по управлению рисками K2 Integrity, считает, что отсутствие практики верификации личности клиентов (KYC) на некоторых торговых площадках NFT создает возможности для обхода идентификации. Также он предположил, что обмен NFT между пользователями может использоваться для отмывания денег. С ним согласен и уважаемый в мире искусств художник Дэвид Хокни, который назвал NFT «технологией для “жуликов и аферистов”».

NFT и «грязные» деньги

Теоретически отмыть деньги с помощью NFT очень просто. В одном из постов на Hacker News, NFT описывается как «лучший метод отмывания денег в мире криптовалют». Здесь нет необходимости хранить их в физическом месте и большинство крупнейших платформ NFT работают с минимальными требованиями KYC или вообще без них.

Если товар с явно завышенной или заниженной ценой часто продается, то это вызывает подозрение. Главный финансовый аналитик CipherTrace Джон Джеффрис приводит пример отмывания денег через NFT: пользователь покупает NFT за $1 млн, а через два дня продает его за $800 тыс. — такая потеря стоимости является сигналом того, что здесь активно идет отмывание денег. 

Иллюстрация отмыв денег
Главное отличие отмывания денег через NFT в том, что оно происходит без оффшорных зон

Одним из факторов, который работает против отмывателей денег, является то, что большинство NFT находятся в общедоступной цепочке блоков Ethereum. Благодаря этому, их происхождение и место назначения проще отслеживать, обеспечивая определенный уровень прозрачности для всех транзакций.

Что будет с регулированием NFT

На начальном этапе любое регулирование платформ NFT повлечет за собой добавление базовых мер KYC. Так будет решаться проблема анонимности. Покупатели и продавцы будут идентифицироваться по реальным именам и документам, а источник их средств будет известен до того, как произойдет транзакция.

Торговые платформы NFT должны будут проводить комплексную проверку клиентов. Они также смогут отслеживать источники поступающих денег и места назначения средств, уходящих с их платформ.

Рекомендуем материал

Шансы купить краденую криптовалюту гораздо выше, чем NFT, замешанный в «грязных» делах. О том, как проверить чистоту биткоина перед покупкой рассказали в отдельном материале.

Регулированием NFT будут бороться не только с отмывателями, но и с другими преступниками. Комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам Хестер Пирс выделил еще один способ преступного использования NFT, не связанный с отмыванием денег. По его словам, некоторые дробные NFT на самом деле могут быть незарегистрированными ценными бумагами.

Дробные NFT разделены на части, чтобы несколько человек могли получать с них выгоды пропорционально сумме, которой они владеют. Например, децентрализованная биржа StarsX на базе Ethereum создана специально для таких токенов. Она дает возможность пользователям торговать или инвестировать в них. А платформы OpenMinter и TradeStars дают возможность для создания дробных NFT. 

Заключение

В статье мы рассказали о способе отмывания денег через искусство и NFT. Технологию NFT считают лучшим методом отмывания денег в мире криптовалют. Нет необходимости хранить их в физическом месте и большинство крупнейших платформ NFT работают с минимальными требованиями KYC или вообще без них.

Регулирование платформ NFT, повлечет за собой добавление базовых мер KYC. Площадки должны будут проводить комплексную проверку клиентов, а также отслеживать источники поступающих денег и куда они будут уходить с платформ.


Редактор:
Дмитрий Егоров

Обложка и иллюстрации:
Екатерина Ярмаркина

Поделиться в telegram
Поделиться в facebook
Поделиться в vk

Рекомендуем почитать

Еще почитать по теме

Комментариев пока нет, добавьте свой отзыв ниже.


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *