DeFi-дайджест. Выпуск 1

DeFi-дайджест. Выпуск 1

В этом материале мы с нашими партнерами из Monolithos подобрали для вас главные новости DeFi за прошедшую неделю и 2 стратегии для заработка на DeFi. Одна для более рискованных инвестиций и с большей доходностью, другая для менее рискованных инвестиций, но с меньшей доходностью.  

В статье рассматриваем события с 7 декабря по 13 декабря 2020 года.

Обзор DeFi за неделю

Объем активов в экосистеме DeFi (TVL) в прошлый понедельник превысил $15 млрд. Для сравнения: до января 2020 года этот показатель не превышал $700 млн. К концу недели TVL снизился до $14,05 млрд. Однако, учитывая темпы роста DeFi, отметка в $20 млрд кажется достижимой. Нам остается наблюдать, как DeFi покажет себя в последние 3 недели 2020 года: продолжит падение, продемонстрирует скачкообразный рост или будет колебаться где-то посередине.

Главные новости DeFi за неделю

  • Рост интереса к связанным с ETH активам: «Крипто Индекс Фонд 10 от Bitwise» и «Предложение ETHE» инвестиционной компании Grayscale.
  • Председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) Хит Тарберт сообщил о намерении уйти со своего поста в начале следующего года. В октябре 2020 года Тарбет высказывался в поддержку DeFi, называя саму их идею «революционной».
  • Эмитент стейблкоина Paxos и криптоплатежная компания BitPay подали заявки на получение банковской лицензии в США. В случае с Paxos, компания вероятнее всего просто готовится к возможному введению новых регулятивных законодательных актов, таких как STABLE Act.

Топ DeFi-токенов за неделю

DeFi Pulse Index (DPI) снизился на 7% за неделю до отметки в 94,46%. Наибольший рост за этот период показали следующие токены:

  1. IDLE: +400%
  2. COVER: +150%
  3. INDEX: +18%
  4. FARM: +16%
  5. COMP: +13,8%

Истории недели

Фарминг на расширение при помощи Empty Set Dollar

Алгоритмический стейблкоин-проект Basis закрылся в 2018 году, но вдохновил множество других. Empty Set Dollar — один из наиболее интересных проектов из их числа. Его можно воспринимать как некое «перерождение» Basis, но в сфере DeFi. Empty Set Dollar не полагается на избыточное обеспечение по примеру DAI или на изменение объема предложения по примеру Ampleforth. Вместо этого, проект использует добровольные и вознаграждаемые перебазировки.

Как работает Empty Set Dollar

В основе проекта находится стейблкоин ESD, который также является и токеном управления. Чтобы система ESD работала, пользователи закладывают токены в DAO проекта и участвуют не только в управлении протоколом, но и в перебазировке стейблкоина. 

Монета создается в периоды расширения предложения. Если созданные монеты не применяются для погашения долга протокола, то служат вознаграждением держателям заложенных ESD. 

Предусмотрен механизм сжигания монеты в период снижения предложения. Сжигание производится в обмен на особые купоны, эквивалентные ESD в соотношении 1:1. Они также приносят бонусные ESD в период расширения предложения.

Как фармить ESD

В декабре 2020 года на Empty Set Dollar действует гибкая программа наград, которая изменяется в соответствии с текущим уровнем предложения в проекте. 

Существует вознаграждаемый пул ESD-USDC на Uniswap. Поставщики ликвидности (ПЛ) этого пула всегда получают 20% вознаграждений от Empty Set Dollar в период расширения, вне зависимости от текущего уровня предложения.

Если ESD падает ниже привязки, поставщики ликвидности получают только трейдинговые комиссии. 

Распределение оставшихся 80% вознаграждений в период расширения зависит от ряда условий. У проекта есть специальные купоны ESD. Держатели этих купонов получают 80% вознаграждений в период расширения в течение всего времени существования этих купонов. Если купонов нет, 80% вознаграждений отходит держателям заложенных ESD.

В результате, существует 3 способа фармить ESD в протоколе Empty Set:

  1. Быть ПЛ в пуле ESD-USDC на Uniswap и закладывать ПЛ-токены на странице вознаграждений Empty Set
  2. Закладывать ESD на странице DAO проекта и получать вознаграждения в ESD в периоды расширения предложения после того, как держатели купонов получат свою долю.
  3. Покупать купоны ESD и получать бонусные вознаграждения в периоды расширения предложения.

В декабре 2020 года ПЛ зарабатывают в пуле ESD-USDC свыше 600% годовых в ESD. Напомним, что эти вознаграждения работают на основе механизма эластичного предложения. Это означает, что годовая процентная ставка будет сильно изменяться. Но многих поставщиков ликвидности заинтересует то, что это стейблкоиновый пул с ограниченным риском непостоянной потери (НП). Для того, чтобы рассчитать актуальную на данный момент сумму вознаграждений, зайдите на esd.tools.

Важно: Проверяйте всю информацию самостоятельно. Проекты на основе эластичного предложения, даже такие как Empty Set Dollar, являются риском для инвестора. Никогда не вкладывайте в проект деньги, которые не можете позволить себе потерять.

Фарминг при помощи стейблкоинов и WBTC в IDLE

Для консервативных и осторожных пользователей важно найти сильные, понятные и безопасные проекты. На этой неделе в качестве такого проекта мы рассмотрим Idle — протокол токенизации растущего процента.

Команда Idle недавно запустила новую децентрализованную систему управления, а осенью 2020 года ввела несколько урожайных ферм, подходящих для консервативных пользователей. Поддерживаются только стейблкоины и WBTC, протокол проходит аудит и разрабатывается известной командой.

Как сделать депозит в Idle:

  1. Перейдите в панель управления Idle «Best-Yield». На панели управления вы найдете 5 стейблкоин-ферм протокола, а также ферму WBTC.
  2. Нажмите кнопку «Deposit» напротив желаемой фермы и проведите подтверждающую транзакцию, а затем и депозит.

На панели управления Idle также находится прогнозный калькулятор. При помощи него вы можете оценить ожидаемую прибыль от разных размеров депозита.

Важно: Всегда проводите самостоятельное исследование проекта, прежде чем в него инвестировать. Это относится и к проектам, которые прошли аудит, как Idle.

Заключение

В этом материале мы с нашими партнерами из Monolithos рассказали про главные новости DeFi за прошедшую неделю, подобрали топ DeFi-токенов и главные голосования по управлению протоколами. Также мы рассказали про 2 стратегии заработка:

  1. Фарминг ESD в протоколе Emty Set Dollar — более рискованный, но с APR до 600%.
  2. Фарминг в Idle — менее рискованный, но с APR до 46%. 

Примечание: материал является адаптацией рассылки DeFi Pulse Farmer №19 за авторством А. Проватидиса и Вильяма М. Пистера.

Рекомендуем почитать

1 Comment


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *